О Банке Развития Казахстана Закон Республики Казахстан от 25 апреля 2001 года № 178-II

2. Законодательство Республики Казахстан, регулирующее деятельность акционерных обществ, банковскую деятельность и иные лицензируемые виды деятельности, применяется к Банку Развития в части, не урегулированной настоящим Законом и Законом Республики Казахстан "О Фонде национального благосостояния".

3. Инвестиционные приоритеты Банка Развития, количественные ограничения на привлечение заемных средств, лимиты, направления, возможные условия, порядок и сроки кредитования, размещения собственного капитала, софинансирования, предоставления гарантий, выполнения функций поверенного (агента) устанавливаются в Меморандуме о кредитной политике Банка Развития (далее - Меморандум), утверждаемом национальным управляющим холдингом.

1. Целями деятельности Банка Развития являются совершенствование и повышение эффективности государственной инвестиционной деятельности, развитие производственной инфраструктуры и обрабатывающей промышленности, содействие в привлечении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны.

2. Задачами Банка Развития являются:

1) финансирование проектов, предусматривающих инвестиции, направляемые на создание новых, расширение и обновление существующих производств, в том числе на приобретение активов, пакетов акций (долей участия), имущественных комплексов (далее - инвестиционные проекты) посредством осуществления операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона (включая целевые кредиты банкам, кредитные линии), на среднесрочной (на срок пять лет и более) и долгосрочной (на срок от десяти лет до двадцати лет) основе, а также промежуточное финансирование в целях обеспечения подготовки и реализации инвестиционных проектов (далее - промежуточное финансирование);

2) финансирование экспортных операций с целью стимулирования экспорта работ и услуг, выполняемых резидентами Республики Казахстан, а также экспорта продукции, выпускаемой на территории Республики Казахстан (далее - экспортные операции ) посредством осуществления операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона (включая целевые кредиты банкам, кредитные линии);

3) предоставление субординированного займа с правом его конвертации в акции или доли участия в капитале заемщика (далее - мезонинное финансирование), проектное финансирование, финансирование текущей деятельности заемщиков в рамках реализации проектов, финансируемых Банком Развития;

4) стимулирование кредитования экономики Республики Казахстан путем выдачи гарантийных обязательств по займам, предоставляемым другими кредитными институтами, а также софинансирования, выдачи кредитов банкам второго уровня и банкам-нерезидентам Республики Казахстан (далее - межбанковское кредитование), организациям-лизингодателям, а также организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций;

5) совершенствование механизмов финансирования инвестиционных проектов, реализуемых Правительством Республики Казахстан;

1. Функциями Банка Развития являются:

1) отбор и финансирование, включая софинансирование, инвестиционных проектов и экспортных операций, за исключением республиканских и местных инвестиционных проектов, в соответствии с Меморандумом;

2) выполнение функций поверенного (агента) по обслуживанию республиканских и местных бюджетных инвестиционных проектов, финансируемых на возвратной основе, а также проектов, финансируемых за счет займов, обеспеченных государственными гарантиями и поручительствами государства;

3) проведение банковской экспертизы проектов, предлагаемых к финансированию на возвратной основе в качестве республиканских и местных бюджетных инвестиционных проектов, а также проектов, предлагаемых к финансированию за счет гарантированных государством займов;

4) мониторинг финансового состояния заемщиков Банка Развития и реализации обслуживаемых Банком Развития республиканских и местных бюджетных инвестиционных проектов, а также проектов, финансируемых за счет займов, обеспеченных государственными гарантиями и поручительствами государства;

5) принятие мер по обеспечению исполнения обязательств заемщиками Банка Развития;

6) получение, обслуживание и погашение негосударственных займов, включая гарантированные государством займы;

7) выполнение функций поверенного (агента) по возврату средств, выделенных из республиканского бюджета в связи с исполнением обязательств по государственным гарантиям, поручительствам государства и исполнением иных долговых обязательств юридических лиц Правительством Республики Казахстан.

2. Функция, предусмотренная подпунктом 2) пункта 1 настоящей статьи, относится к исключительной компетенции Банка Развития, за исключением случаев осуществления бюджетного кредитования через специально созданные Правительством Республики Казахстан организации.

1) определять свою кредитную политику в соответствии с Меморандумом;

2) определять целесообразность финансирования на возвратной основе инвестиционного проекта, экспортной и лизинговой операций по результатам банковской экспертизы и анализа кредитоспособности заемщика;

4) привлекать заемные средства, в том числе из республиканского и местных бюджетов, в пределах, определенных в Меморандуме;

4-1) размещать свободные средства, включая заемные, на внутреннем и внешнем рынках финансовых инструментов в пределах и порядке, определенных в Меморандуме;

5) осуществлять отбор инвестиционных проектов, за исключением республиканских и местных инвестиционных проектов, и их кредитование, включая софинансирование, с учетом ограничений, установленных в Меморандуме;

1. Национальный Банк Республики Казахстан в пределах полномочий, установленных законодательством Республики Казахстан, осуществляет контроль за исполнением Банком Развития законодательства Республики Казахстан, регулирующего деятельность финансовых организаций, за исключением нормативных правовых актов по вопросам пруденциального регулирования банков, банковских конгломератов и резервных требований, согласования руководящих работников, классификации активов, условных обязательств и создания провизии (резервов) против них, требований, предъявляемых к порядку формирования системы управления рисками и внутреннего контроля.

2. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность Банка Развития, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

1) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности юридическим лицам-резидентам или нерезидентам (при условии реализации инвестиционных проектов и экспортных операций, направленных на развитие экономики страны, в соответствии с Меморандумом);

2) выдачу банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме, юридическим лицам-резидентам и нерезидентам и по облигациям, выпускаемым в рамках сделок секьюритизации;

3) выдачу банковских поручительств и иных обязательств за юридических лиц-резидентов и нерезидентов, предусматривающих исполнение в денежной форме;

4) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;

5) открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

6) открытие и ведение банковских счетов заемщиков Банка Развития, в том числе для зачисления займов Банка Развития, других займов и средств, включая средства республиканского и местных бюджетов, в целях осуществления платежей и переводов денег, резервирования денег для исполнения обязательств перед Банком Развития, предусмотренных договорами, заключенными Банком Развития в рамках обслуживаемых инвестиционных проектов и операций;

7) открытие и ведение специальных счетов условного вклада, резервных счетов и других счетов, связанных с обслуживанием республиканских и местных бюджетных инвестиционных проектов, финансируемых на возвратной основе, а также проектов, финансируемых за счет займов под государственные гарантии и поручительства государства, в соответствии с договорами на агентское обслуживание (поручение) и договорами о представлении интересов держателей облигаций;

8) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов для зачисления средств в целях обеспечения обязательств юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов перед Банком Развития;

9) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, в том числе банков, в целях обеспечения ликвидности Банка Развития;

10) осуществление расчетов по поручению юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов, включая заемщиков Банка Развития, банков-корреспондентов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, по их банковским счетам, предусмотренным подпунктами 5)-9) настоящей статьи;

11) переводные операции: выполнение поручений юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов по платежам и переводам денег;

12) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);

13) дилерскую деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

18) деятельность финансового консультанта и андеррайтера на рынке ценных бумаг в целях, соответствующих Меморандуму;

1. Банк Развития осуществляет банковскую экспертизу проектов, указанных в подпункте 3) пункта 1 статьи 4 настоящего Закона.

2. Заключение Банка Развития по результатам экспертизы инвестиционного проекта должно содержать выводы об эффективности проекта, кредитоспособности и платежеспособности заемщика, обеспеченности возврата займа, о форме и условиях финансирования, а также о целесообразности финансирования инвестиционного проекта на возвратной основе.

3. Рассмотрение инвестиционного проекта, предлагаемого к финансированию на возвратной основе за счет средств государственного бюджета или гарантированного государством займа, осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, при наличии положительного заключения Банка Развития по результатам банковской экспертизы.

1. Получение Банком Развития займов из республиканского и местных бюджетов осуществляется исключительно на основе платности, срочности и возвратности.

2. Порядок и условия предоставления, использования и возврата займов, получаемых Банком Развития из республиканского и местных бюджетов, определяются законодательством Республики Казахстан.

3. Займы, привлекаемые из республиканского и местных бюджетов, используются для кредитования Банком Развития проектов, отбор которых производится им самостоятельно в соответствии с Меморандумом.

1. Банк Развития выполняет функции поверенного (агента) по инвестиционным проектам, указанным в подпункте 2) пункта 1 статьи 4 настоящего Закона, в соответствии с заключенными им договорами.

2. Финансирование инвестиционных проектов, по которым Банк Развития является поверенным (агентом), за счет средств республиканского и местных бюджетов осуществляется в соответствии с бюджетным законодательством Республики Казахстан и заключенными договорами.

4. Банк Развития выполняет функции поверенного (агента) по займам, обеспеченным государственными гарантиями или поручительствами государства, привлекаемым для финансирования проектов, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

1. Банк Развития в отношении обслуживаемых им в качестве поверенного (агента) инвестиционных проектов может на договорной основе осуществлять мониторинг:

2) финансового состояния заемщиков;

2. Банк Развития ежегодно на договорной основе проводит анализ реализации и финансирования инвестиционных проектов, обслуживаемых им в качестве поверенного (агента), с оценкой соответствия результатов проектным технико-экономическим показателям и представляет соответствующее заключение в уполномоченный орган по государственному планированию.

1. Финансирование Банком Развития производится на условиях, в порядке и сроки, определенных Меморандумом.

2. Риски по реализации инвестиционных проектов и операций, финансируемых Банком Развития, а также предоставляемых Банком Развития кредитных инструментов должны быть покрыты в соответствии с требованиями Меморандума, в том числе обеспечены залогом, гарантией и другими способами обеспечения исполнения обязательств, предусмотренными законодательством Республики Казахстан, включая залог имущества, поступающего в будущем, имущества, находящегося за пределами Республики Казахстан, прав требования на соответствующее имущество (имущественные права), страхованием и прочим, на условиях и в порядке, определяемых советом директоров Банка Развития.

3. Условия и порядок кредитования и предоставления обеспечения исполнения обязательств юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга и реализующих инвестиционные проекты, перечень которых утверждается общим собранием акционеров, определяются в соответствии с Меморандумом.

4. Решения об осуществлении Банком Развития лизинговой деятельности, о кредитовании организаций, в уставных капиталах которых участвует Банк Развития, выдаче гарантий и поручительств по их обязательствам утверждаются советом директоров Банка Развития в соответствии с Меморандумом.

1. Банк Развития осуществляет заимствование с обеспечением возврата займа собственными активами или под государственные гарантии Республики Казахстан.

2. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 2 исключен в соответствии с Законом РК от 07.07.2006 г. № 178-III (см. редакцию от 05.05.2006 г.)

3. Банк Развития вправе в соответствии с законодательством Республики Казахстан доверить агентам всю или часть деятельности, связанной с размещением, погашением ценных бумаг и других долговых обязательств Банка Развития и выплатой вознаграждения по ним.

1. Банк Развития в соответствии с Меморандумом и законодательством Республики Казахстан участвует в уставных капиталах юридических лиц в случаях:

3) участия в уставных капиталах организаций-лизингодержателей и иных юридических лиц по решению общего собрания акционеров;

4) участия в уставных капиталах юридических лиц в рамках финансирования инвестиционных проектов, а также в уставных капиталах заемщиков при мезонинном финансировании.

1) выдавать кредиты физическим лицам, кредитным товариществам, негосударственным пенсионным фондам, организациям, осуществляющим инвестиционное управление пенсионными активами, инвестиционным фондам, страховым организациям, а также банковские гарантии, поручительства и иные обязательства, предусматривающие исполнение в денежной форме, по их обязательствам;

2) привлекать депозиты физических лиц и открывать банковские счета физическим лицам;

3) предоставлять займы без обеспечения их возврата, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

4) осуществлять расчетно-кассовое обслуживание физических лиц;

5) осуществлять дополнительное внешнее и внутреннее заимствование при наличии просроченных (более одного года) обязательств по ранее привлеченным займам.

1. Уставный капитал Банка Развития составляет не менее тридцати миллиардов тенге.

2. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 2 исключен в соответствии с Законом РК от 07.07.2006 г. № 178-III (см. редакцию от 05.05.2006 г.)

3. Порядок и сроки формирования уставного капитала Банка Развития определяются его учредительными документами.

4. Уставный капитал Банка Развития не может быть направлен на цели кредитования, кроме кредитования экспортных операций в соответствии с Меморандумом, и инвестируется на внутреннем и внешнем рынках финансовых инструментов, определяемых в соответствии с Меморандумом, в том числе для приобретения акций в соответствии с подпунктами 2) и 3) пункта 1 статьи 14 настоящего Закона.

1. Учетная политика Банка Развития утверждается советом директоров Банка Развития.

2. Ведение бухгалтерского учета и составление финансовой отчетности Банком Развития осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности и международными стандартами финансовой отчетности.

1) о расходах денег республиканского бюджета - в уполномоченный орган по исполнению бюджета ежемесячно;

2) о расходах денег местных бюджетов - в местные исполнительные органы областей (города республиканского значения, столицы) ежемесячно;

3) об освоении заемных средств, выделенных Банку Развития из республиканского бюджета, в уполномоченный орган по государственному планированию, из местных бюджетов, - в соответствующие местные исполнительные органы областей (города республиканского значения, столицы), ежемесячно;

Подпункт 3 изменен Законом РК от 13.06.2013 г. № 102-V (см. редакцию от 05.07.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2013 г.

4) Подпункт исключен (см. сноску)

Подпункт 4 исключен в соответствии с Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 07.07.2006 г.)

1. Аудит (внешний аудит) деятельности Банка Развития осуществляется ежегодно аудиторской организацией, выбранной в порядке, определяемом общим собранием акционеров.

2. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 2 исключен в соответствии с Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 07.07.2006 г.)

1. Органами Банка Развития являются:

3) исполнительный орган - правление;

4) иные органы в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

2. Функции, полномочия и порядок деятельности органов Банка Развития определяются настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

1. Члены совета директоров, включая председателя совета директоров, избираются без согласования с Национальным Банком Республики Казахстан.

2. Порядок избрания и полномочия совета директоров определяются в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

1. Правление является коллегиальным органом и осуществляет руководство текущей деятельностью Банка Развития.

2. Порядок избрания правления определяется в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

2. Все споры, возникающие между Банком Развития, местными исполнительными органами областей (города республиканского значения, столицы), государственными органами, юридическими лицами по исполнению настоящего Закона, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

3. Лица, виновные в нарушении настоящего Закона, несут ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.