Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года № 37.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

В пункт 1 изм. в соответствии с постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 17.11.2005).

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

В пункт 2 изм. в соответствии с постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 17.11.2005).

3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.

В пункт 3 изм. в соответствии с постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 17.11.2005).

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.

 Председатель 

Национального Банка    Правила установления корреспондентских отношений между 
 Национальным Банком Республики Казахстан и 
 банками, а также организациями, осуществляющими 
 отдельные виды банковских операций 

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан " от 30 марта 1995 года, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан " от 31 августа 1995 года, "О платежах и переводах денег " от 29 июня 1998 года (далее - Закон о платежах и переводах денег), иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).

Пункт 1 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 24.08.2009 г. № 85 (см. редакцию от 24.10.2008).

2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня и АО "Банк Развития Казахстана" (далее - банки), а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - организации), в Национальном Банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком и/или организацией договора корреспондентского счета. Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка или организации, выполнять распоряжения банка или организации о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку, организации или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.

В пункт 2 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 25.09.2004 г. № 136 (см. редакцию от 11.08.2003); от 12.08.2006 г. № 74.

3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального Банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального Банка к банку, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, устанавливающими порядок выполнения банками минимальных резервных требований.

Пункт 3 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17.11.2005 г. № 147 (см. редакцию от 25.09.2004).

4. Национальный Банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка, организации и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком самостоятельно.

Пункт 4 дополн. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 25.09.2004 г. № 136.

5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее: 

1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;

2) банковский идентификационный код - последовательность символов, предназначенная для идентификации банков и организаций - участников платежных систем Республики Казахстан при предъявлении указаний о переводе либо выплате денег;

3) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования;

4) справочник банковских идентификационных кодов - систематизированный перечень банков и организаций, содержащий их банковские идентификационные коды и другие реквизиты;

5) код банка, код филиала банка - уникальный номер, состоящий из трех цифровых разрядов, присваиваемый Национальным Банком банкам, организациям и их филиалам для использования в целях формирования номера банковского счета клиента, экспортно-импортного валютного контроля и иных целей.

Пункт 5 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 13.05.2002 г. № 172 (см. редакцию от 20.12.2001); от 25.09.2004 г. № 136; от 25.06.2007 г. № 66 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации); от 24.10.2008 г. № 84 (подлежит введению в действие с 07.06.2010 г.); от 25.09.2009 г. № 91 (подлежит введению в действие с 07.06.2010 г.).

6. Для заключения договора корреспондентского счета банки представляют в подразделение платежных систем Национального Банка копию лицензии уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный государственный орган) на проведение банковских операций, а также документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан и настоящими Правилами.

Пункт 6 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 17.11.2005 г. № 147 (см. редакцию от 25.09.2004); от 24.08.2009 г. № 85.

6-1. Рассмотрение документов, представленных банком для открытия корреспондентского счета в Национальном Банке, и направление ему договора корреспондентского счета для заключения осуществляется подразделением платежных систем в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов.

Глава 2 дополн. в соответствии с пунктом 6-1 постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74.

7. Организации, подлежащие обслуживанию в Национальном Банке в соответствии с решением Правления Национального Банка, могут открыть корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном Банке при наличии лицензии уполномоченного государственного органа на проведение переводных операций или лицензии Национального Банка на проведение операций по инкассации банкнот, монет и ценностей (далее - операции по инкассации) с целью получения ими статуса пользователей межбанковской системы переводов денег.

Открытие корреспондентского счета организации, имеющей лицензию на проведение операций по инкассации, допускается при совмещении ею деятельности по пересчету, сортировке, упаковке, хранению банкнот, монет и ценностей, а также их выдаче банкам и их клиентам по поручению банков.

Пункт 7 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 24.08.2009 г. № 85 (см. редакцию от 24.10.2008).

8. Для рассмотрения вопроса об открытии корреспондентского счета в Национальном Банке, организации, помимо документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок открытия банковских счетов, должны представить в подразделение платежных систем Национального Банка следующие документы: 

обоснование необходимости подключения данной организации к межбанковской системе переводов денег, включающее следующую информацию: 

предполагаемое количество и объем операций через межбанковскую систему переводов денег (за месяц); 

перечень операций, для осуществления которых необходимо подключение к межбанковской системе переводов денег; 

предполагаемое количество клиентов организации; 

описание применяемых в организации организационных и программно-технологических мер защиты информации от несанкционированного доступа; 

описание программно-технических средств и линий телекоммуникаций, используемых организацией;

копию лицензии, выданной уполномоченным государственным органом, на проведение переводных операций или операций по инкассации.

Организации, осуществляющие операции по инкассации, при совмещении деятельности по пересчету, сортировке, упаковке, хранению банкнот, монет и ценностей, а также их выдаче банкам и их клиентам по поручению банков, дополнительно представляют положительное заключение Национального Банка о соответствии их помещений требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 мая 2007 года № 56 "Об утверждении Требований по организации охраны и устройству помещений банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4817.

Пункт 8 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 25.09.2004 г. № 136 (см. редакцию от 11.08.2003); от 17.11.2005 г. № 147; от 12.08.2006 г. № 74; от 24.08.2009 г. № 85; от 21.05.2010 г. № 50.

8-1. При рассмотрении вопроса об открытии организации корреспондентского счета Национальный Банк вправе осуществить проверку организации на ее соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок обеспечения безопасности рабочего места пользователя платежной системы, а также требования к программно-техническим средствам доступа в платежную систему Республики Казахстан. 

8-2. Подразделение платежных систем в течение тридцати дней со дня представления организацией документов, соответствующих требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, и в случае отсутствия замечаний по результатам проверок, осуществленных согласно пункту 8-1 настоящих Правил, выносит вопрос об открытии корреспондентского счета на рассмотрение Правления Национального Банка.

Договор корреспондентского счета направляется организации для заключения в течение десяти рабочих дней со дня получения подразделением платежных систем постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета данной организации.

Для заключения договора корреспондентского счета с дочерней организацией Национального Банка не требуется постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета. Рассмотрение документов, представленных дочерней организацией Национального Банка для открытия корреспондентского счета в Национальном Банке, и направление ей договора корреспондентского счета для заключения осуществляется подразделением платежных систем в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов.

Пункт 8-2 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 17.11.2005);
 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2009 г. № 85.

8-3. После заключения договора корреспондентского счета с банком, организацией, либо дочерней организацией Национального Банка, Национальный Банк присваивает им банковский идентификационный код и индивидуальный идентификационный код. 

Присвоение банковского идентификационного кода производится подразделением Национального Банка, ведущим корреспондентские счета банков и организаций (далее - подразделение, ведущее корреспондентские счета банков), в соответствии с приложением 1 к настоящим Правилам. 

При наличии у банка или организации банковского идентификационного кода, присвоенного в соответствии с международным стандартом ISO (International Organization for Standartization) 9362: Bank Identifier Code, банк или организация использует данный банковский идентификационный код на территории Республики Казахстан после включения его подразделением, ведущим корреспондентские счета банков, в справочник банковских идентификационных кодов. Такой банковский идентификационный код может состоять из восьми либо одиннадцати буквенно-цифровых символов латинского алфавита. 

Банковский идентификационной код, присвоенный Национальным Банком, аннулируется в случае обращения банка или организации об использовании на территории Республики Казахстан банковского идентификационного кода, присвоенного в соответствии с международным стандартом ISO (International Organization for Standartization) 9362: Bank Identifier Code). 

Банк или организация при изменении своих реквизитов (наименования банка и организации, бизнес идентификационного номера) в течение десяти рабочих дней письменно уведомляет об этом Национальный Банк с приложением подтверждающих документов.

На основании полученной информации подразделением, ведущим корреспондентские счета банков, вносятся изменения в справочник банковских идентификационных кодов. 

Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, еженедельно (каждый четверг), осуществляет рассылку справочника банковских идентификационных кодов банкам, организациям и структурным подразделениям Национального Банка, а также размещает его на сайте Национального Банка. Допускается внеплановая рассылка справочника банковских идентификационных кодов.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем открытия корреспондентского счета подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, уведомляет соответствующие органы налоговой службы посредством электронных каналов связи, обеспечивающих гарантированную доставку сообщений, об открытии корреспондентского счета, с указанием идентификационного номера.

При невозможности уведомления об открытии корреспондентского счета посредством таких электронных каналов связи из-за технических проблем уведомление направляется на бумажном носителе в налоговый орган по месту нахождения (жительства) налогоплательщика в течение трех рабочих дней.

Пункт 8-3 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 24.10.2008 г. № 84 (см. редакцию от 25.06.2007) (подлежит введению в действие с 07.06.2010 г.);
 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 108.

8-3-1.

Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.10.2008 г. № 84 (подлежит введению в действие с 07.06.2010 г.).

8-3-2. Код банка присваивается банку или организации одновременно с открытием корреспондентского счета в Национальном Банке.

Код филиала банка присваивается филиалу банка или организации и включается в справочник банковских идентификационных кодов после представления банком или организацией в Национальный Банк следующих документов: