В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан и в соответствии с подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 19 марта 2010 года «О государственной статистике», Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
Досье на проект постановления «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка»
Смотрите: Направление Смотрите: Экспертное заключение Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан
ПРОЕКТ
О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка
1. Утвердить Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения, согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Департаменту методологии финансового рынка (Абдрахманов Н.А.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:
на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет- ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.
Председатель Национального Банка Д. Акишев
«СОГЛАСОВАНО» Министр информации и коммуникаций Республики Казахстан ________________________ «___»__________2016 года «СОГЛАСОВАНО» Министр финансов Республики Казахстан ________________________ «___»__________2016 года «СОГЛАСОВАНО» Министр национальной экономики Республики Казахстан ________________________ «___»__________2016 года
Приложение к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от « » 2016 года №
Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 февраля 2013 года № 72 «Об утверждении Требований по выдаче банками второго уровня банковских займов и банковских гарантий лицам, связанным c ними особыми отношениями, и юридическим лицам (резидентам и нерезидентам Республики Казахстан)» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8409, опубликованное 26 июня 2013 года в газете «Юридическая газета» № 93 (2268)) следующее изменение:
в Требованиях по выдаче банками второго уровня банковских займов и банковских гарантий лицам, связанным с ними особыми отношениями, и юридическим лицам (резидентам и нерезидентам Республики Казахстан), утвержденных указанным постановлением:
пункт 7 изложить в следующей редакции:
«7. Родительским банком выдаются банковские займы и банковские гарантии дочерним организациям, приобретающим сомнительные и (или) безнадежные активы родительского банка и имеющим обеспечение в виде прав требований по сомнительным и (или) безнадежным активам, соответствующим требованиям постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 апреля 2014 года № 71 «Об утверждении Правил деятельности дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9486, в пределах совокупного объема всех банковских займов и банковских гарантий, не превышающего размер, установленный постановлением № 80.».
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года № 128 «Об утверждении Инструкции о мерах по поддержанию банковским холдингом, a также крупным участником банка, коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7624, опубликованное 15 августа 2012 года в газете «Казахстанская правда» № 268-270 (27087-27089)) следующие изменения:
абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:
«1. Банковский холдинг, а также крупный участник банка, принимают меры, предусмотренные Инструкцией, по поддержанию коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата на уровне установленном постановлениями уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган).»;
подпункт 2) пункта 3 изложить в следующей редакции:
«2) ежегодный контроль наличия систем управления рисками и внутреннего контроля в банке, имеющем банковский холдинг и (или) крупных участников банка, в том числе оценок соответствия указанных систем требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9322;»; в пункте 9:
подпункт 1) изложить в следующей редакции:
«1. банковский холдинг, а также крупный участник банка - в течение тридцати рабочих дней со дня выявления факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата инициируют принятие общим собранием акционеров банка Плана обязательных для исполнения мероприятий (далее - План мероприятий), в том числе содержащего меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией, и в течение семи рабочих дней после принятия Плана мероприятий представляют его в уполномоченный орган;»; часть первую подпункта 2) изложить в следующей редакции: «2.банковский холдинг либо крупный участник банка, имеющие контроль над банком, или имеющие возможность оказывать влияние на решения банка в силу договора или иным образом - в течение семи рабочих дней со дня выявления < факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата представляют в уполномоченный орган План мероприятий для согласования, в том числе, содержащий меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией.»; пункт 10 изложить в следующей редакции:
«10. В согласованном c уполномоченным органом Плане мероприятий указываются сроки выполнения мер по поддержанию банковским холдингом либо крупным участником банка, коэффициентов достаточности собственного капитала и сроки представления информации об их исполнении в уполномоченный орган.
Информация банковского холдинга либо крупного участника банка о выполнении мероприятий, определенных Планом мероприятий, представляется с приложением подтверждающих документов. При невыполнении любого из условий Плана мероприятий банковский холдинг либо крупный участник банка, уведомляет уполномоченный орган o причинах невыполнения.».
3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2013 года № 236 «Об утверждении Перечня пруденциальных нормативов, их нормативных значений и методики расчетов для добровольных накопительных пенсионных фондов, а также форм и сроков представления отчетности» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8794, опубликованное 7 ноября 2013 года в газете «Юридическая газета» № 167 (2542)) следующие изменения:
в Перечне пруденциальных нормативов, их нормативных значениях, методике расчетов длятдобровольных накопительных пенсионных фондов, а также формах и сроках представления отчетности, утвержденном указанным постановлением:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«Настоящий Перечень пруденциальных нормативов, их нормативные значения, методика расчетов для добровольных накопительных пенсионных фондов, a также формы и сроки представления отчетности (далее - Перечень) разработан в соответствии с пунктом 7 статьи 41 Закона Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее - Закон о пенсионном обеспечении) и устанавливает пруденциальные нормативы, их нормативные значения, методику расчетов для добровольных накопительных пенсионных фондов (далее - Фонд), привлекающих добровольные пенсионные взносы и не осуществляющих управление пенсионными активами единого накопительного пенсионного фонда, a также формы и сроки представления отчетности.
Расчет и порядок представления отчетности по иным пруденциальным нормативам в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), не указанным в Перечне, для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, устанавливается постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года № 146 «Об установлении пруденциального норматива для организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, утверждении Правил расчета пруденциального норматива для организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9736.
Нормы, предусмотренные Перечнем в части аффилиированных лиц Фонда, не применяются к юридическим лицам и их аффилированным лицам, являющимся аффилиированными с Фондом в результате прямого (по банкам - косвенного) владения 25 (двадцатью пятью) и более процентами голосующих акций указанных организаций Акционерным обществом «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына».
В состав пруденциальных нормативов входят: достаточность собственного капитала; лимиты инвестирования.»;
подпункт 9) пункта 5 изложить в следующей редакции:
«9) акции организаций Республики Казахстан, включенные в официальный список фондовой биржи, соответствующие требованиям первой или второй категории сектора «акции», предусмотренным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 189 «Об утверждении Требований к эмитентам и их ценным бумагам, допускаемым (допущенным) к обращению на фондовой бирже, а также к отдельным категориям списка фондовой биржи», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9871 (далее - постановление № 189), и депозитарные расписки, базовым активом которых являются данные акции;»;
подпункты 4) и 5) пункта 9 изложить в следующей редакции:
«4) общее количество голосующих и размещенных акций банка второго уровня Республики Казахстан и организации Республики Казахстан, не являющейся банком второго уровня, определяется на основании данных, ежемесячно размещаемых на интернет-ресурсе уполномоченного органа;
5) стоимость чистых активов интервального паевого инвестиционного фонда, управляющая компания которого является юридическим лицом, созданным в соответствии c законодательством Республики Казахстан, паи которого включены в официальный список фондовой биржи, определяется на основании данных, ежеквартально размещаемых на интернет-ресурсе уполномоченного органа;»;
пункты 32 и 33 изложить в следующей редакции:
«32. В случае несоответствия значений, рассчитанных в соответствии с пунктами 11, 15 и 19 Перечня, в результате снижения собственного капитала банка второго уровня Республики Казахстан, организации Республики Казахстан, не являющейся банком второго уровня, и эмитента - нерезидента Республики Казахстан, Фонд сообщает в уполномоченный орган в течение 1 (одного) рабочего дня о факте и причинах данного несоответствия c приложением плана мероприятий по его устранению в течение 4 (четырех) месяцев с даты наступления вышеуказанного события.
33. В случае несоответствия значений, рассчитанных в соответствии с пунктами 12, 13, 17 и 21 Перечня, в результате причин, независящих от Фонда, Фонд сообщает в уполномоченный орган в течение 1 (одного) рабочего дня o факте и причинах данного несоответствия с приложением плана мероприятий по его устранению в течение 2 (двух) месяцев с даты наступления вышеуказанного события.»;
пункты 35 и 36 изложить в следующей редакции:
«35. Фондом ежемесячно не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, следующего за отчетным месяцем, представляет в уполномоченный орган в электронном формате следующую отчетность:
расчеты значения коэффициента К по форме согласно приложению 1 к Перечню;
дополнительные сведения для расчета пруденциального норматива коэффициента К по форме согласно приложению 2 к Перечню.
Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан - тенге. Единица измерения, используемая при их составлении, устанавливается в тысячах тенге. Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), a сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (одной тысячи) тенге. Коэффициент достаточности собственного капитала выражается числом с тремя знаками после запятой.
36. Отчетность на бумажном носителе по состоянию на отчетную дату подписывается первым руководителем Фонда (либо лицом, его замещающим), главным бухгалтером Фонда, заверяется печатью (при наличии) и хранится в Фонде.
Идентичность данных отчетности Фонда, представляемых в электронной форме, данным на бумажном носителе, обеспечивается первым руководителем Фонда (либо лицом, его замещающим) и главным бухгалтером Фонда.»; пункты 37, 38 и 39 исключить.
Сравнительная таблица к проекту постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка»
№ п/п |
Структурны й элемент проекта, в который вносятся изменения и дополнения |
Действующая редакция |
Предлагаемая редакция |
Обоснование/ комментарии |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 февраля 2013 года № 72 «Об утверждении Требований по выдаче банками второго уровня банковских займов и банковских гарантий лицам, связанным с ними особыми отношениями, и юридическим лицам (резидентам и нерезидентам Республики Казахстан)» |
||||
1. |
Пункт 7 |
|
Постановление №861 признано утратившим силу в соответствии c постановлением №712, в связи с чем, возникла необходимость приведения постановления №72 в соответствие. |
|
|
|
|
Банке Республики Казахстан», где предусмотрено, что Национальный Банк Республики Казахстан является уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций |
2. |
Пункт 3 подпункт 2) |
3... 2) ежегодный контроль наличия систем управления рисками и внутреннего контроля в банке, имеющем банковский холдинг и (или) крупных участников банка, в том числе оценок соответствия указанных систем требованиям, установленным постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по реіулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных |
3... 2) ежегодный контроль наличия систем управления рисками и внутреннего контроля в банке, имеющем банковский холдинг и (или) крупных участников банка, в том числе оценок соответствия указанных систем требованиям, установленным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9322; |
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции o требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня» признано утратившим силу постановлением |
|
|
правовых актов Республики Казахстан под № 3925); |
|
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня» |
3. |
Пункт 9 подпункт 1) |
1) банковский холдинг, а также крупный участник банка - в течение тридцати рабочих дней со дня выявления факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата инициируют принятие общим собранием акционеров банка Плана обязательных для исполнения мероприятий (далее - План мероприятий), в том числе содержащего меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией, и в течение семи рабочих дней после принятия Плана мероприятий представляют его в Комитет по контролю и |
1) банковский холдинг, а также крупный участник банка - в течение тридцати рабочих дней со дня выявления факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата инициируют принятие общим собранием акционеров банка Плана обязательных для исполнения мероприятий (далее - План мероприятий), в том числе содержащего меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией, и в течение семи рабочих дней после принятия Плана мероприятий представляют его в уполномоченный орган; |
В соответствии c Указом Президента Республики Казахстан от 30 января 2014 года № 744 «О некоторых вопросах Национального Банка Республики Казахстан» Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан упразднен. |
|
|
надзору финансового рынка н финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (далее - Комитет); |
|
|
4. |
Пункт 9 подпункт 2) |
2) банковский холдинг либо крупный участник банка, имеющие контроль над банком, или имеющие возможность оказывать влияние на решения банка в силу договора или иным образом - в течение семи рабочих дней со дня выявления факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата представляют в Комитет План мероприятий для согласования, в том числе, содержащий меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией. |
2) банковский холдинг либо крупный участник банка, имеющие контроль над банком, или имеющие возможность оказывать влияние на решения банка в силу договора или иным образом - в течение семи рабочих дней со дня выявления факта снижения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата представляют в уполномоченный орган План мероприятий для согласования, в том числе, содержащий меры оперативного обеспечения коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата, установленные Инструкцией. |
В соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 30 января 2014 года № 744 «О некоторых вопросах Национального Банка Республики Казахстан» Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан упразднен. |
5. |
Пункт 10 |
Информация банковского холдинга либо крупного участника банка o выполнении мероприятий, определенных Планом мероприятий, представляется с приложением |
Информация банковского холдинга либо крупного участника банка o выполнении мероприятий, определенных Планом |
В соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 30 января 2014 года № 744 «О некоторых вопросах Национального Банка Республики Казахстан» Комитет по контролю и |
5. |
Пункт 32 Перечня |
|
Редакционная поправка в связи с введением новой формы |
|
6. |
Пункт 33 Перечня |
|
Редакционная поправка в связи с введением новой формы |
|
7. |
Пункт 35 Перечня |
на бумажном носителе и в электронной |
расчеты значения коэффициента Кі по форме согласно приложению 1 к Перечню; дополнительные сведения для расчета пруденциального норматива коэффициента Кі по форме согласно приложению 2 к |
В целях исключения дублирования отчетности. |
|
|
форме - приложение 1; в электронной форме - приложение 2. Данные в расчетах указываются в национальной валюте Республики Казахстан - тенге. Единица измерения, используемая при их составлении, устанавливается в тысячах тенге. Сумма менее пятисот тенге округляется до нуля, а сумма, равная пятистам тенге и выше, округляется до тысячи тенге. Коэффициент достаточности собственного • капитала выражается числом с тремя знаками после запятой. |
Перечню. Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан - тенге. Единица измерения, используемая при их составлении, устанавливается в тысячах тенге. Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), a сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (одной тысячи) тенге. Коэффициент достаточности собственного капитала выражается числом с тремя знаками после запятой. |
|
8. |
Пункт 36 Перечня |
По требованию уполномоченного органа и (или) Комитета Фонд не позднее двух рабочих дней со дня получения запроса представляет отчетность по состоянию на определенную дату на бумажном носителе. |
Идентичность данных отчетности Фонда, представляемых в электронной форме, данным на бумажном носителе, обеспечивается первым руководителем Фонда (либо лицом, его замещающим) и главным бухгалтером Фонда. |
В целях исключения неоднозначного толкования нормы o замене (доработки) отчетности. |
9. |
пункт 37 Перечня |
|
В целях исключения неоднозначного толкования нормы o замене (доработки) отчетности. |
|
|
обеспечивающей конфиденциальность и некорректируемость представляемых данных. |
|
|
10. |
пункт 38 Перечня |
|
В целях исключения неоднозначного толкования нормы о замене (доработки) отчетности. |
|
11. |
пункт 39 Перечня - - |
|
В целях исключения неоднозначного толкования нормы o замене (доработки) отчетности. |
Директор Департамента методологии финансового рынка Абдрахманов Н.А.
Пояснительная записка к проекту постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты
№ п/п |
Перечень сведений о проекте |
Информация подразделения-разработчика |
1. |
Подразделение-разработчик |
Департамент методологии финансового рынка |
2. |
Обоснование необходимости принятия проекта нормативного правового акта |
Проект постановления разработан по результатам проведенного правового мониторинга нормативных правовых актов Республики Казахстан в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 апреля 2016 года № 480- V «О правовых актах». |
3. |
Краткая характеристика проекта нормативного правового акта |
Проектом постановления предусмотрено внесение поправок в ряд нормативных правовых актов Республики Казахстан по результатам проведенного правового мониторинга. |
4. |
Сведения o согласовании проекта нормативного правового акта с заинтересованными подразделениями центрального аппарата Национального Банка, а также c филиалами Национального Банка и/или иными государственными органами |
Проект постановления согласован с Департаментом надзора за банками, Департаментом рынка ценных бумаг, Юридическим департаментом. Заключение Министерства национальной экономики Республики Казахстан. Заключение Комитета по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан. |
5. |
Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта c финансовыми организациями, иными заинтересованными юридическими лицами. |
Не требуется. |
6. |
Сведения о направлении на рассмотрение Экспертного совета и объединений субъектов частного предпринимательства, аккредитованных Национальным Банком (для нормативных правовых актов Национального Банка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства) |
Экспертное заключение ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана» от 2016г. № Экспертное заключение Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен» от 2016 г. № Протокол Экспертного совета по вопросам предпринимательства при Национальном Банке Республики Казахстан от 2016г. № |
7. |
Сведения о направлении Эксперту для проведения научной антикоррупционной экспертизы |
Не требуется. |
8. |
Результаты расчетов, подтверждающих снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства в связи c введением в действие нормативного правового акта (для нормативных правовых актов Национального Банка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства). |
Не предполагает снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства. |
9. |
Иные сведения |
Не имеются. |
Департамент методологии финансового рынка__________Н. Абдрахманов