На проект НПА, направленный письмом № F-8-23/1076-И
от 30.11.2016 г.

Национальная палата предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен», рассмотрев проект постановления Правительства РК «Об утверждении Правил проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма» направляет замечания и предложения, представленные в Приложении № 1.

Просим учесть предложения и замечания Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен». В случае несогласия с экспертным заключением, просим представить обоснованный ответ согласно статьи 19 Закона РК «О правовых актах».

Приложение: на ___ л.

Член Правления,
Заместитель Председателя Правления Ю. Якупбаева

 
     
 
№
  
 
 
Структурный элемент  
  
 
 
Редакция Проекта  
  
 
 
Предлагаемая редакция  
  
 
 
Комментарии/Обоснования    
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 2  
  
 
 
Правила определяют порядок осуществления   оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма  
  
 
 
Правила определяют порядок осуществления   оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, применимой для финансовой системы в Республике Казахстан  
  
 
 
Для того чтобы было понятно, что оценка в целом по РК, необходимо указать, что оценка именно по стране, иначе понимается как оценка отдельного СФМ.  
  


 
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 4, абзац 3  
  
 
 
оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма –  определение   способом    анализа собранных данных   для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма ;   
  


 
  
 
 
оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма –  определение   уровня    риска посредством анализа собранных данных   для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма ;   
  


 
  
 
 
Техническая правка  
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 4, абзац 4  
  
 
 
период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – время, отведенное для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, которое составляет не более восемнадцати месяцев;  
  


 
  
 
 
период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – срок, необходимый для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, который должен составлять не более восемнадцати месяцев;  
  


 
  
 
 
Техническая правка  
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 4, абзац 5  
  
 
 
график проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – документ, определяющий сроки проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;  
  


 
  
 
 
график проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – документ, определяющий сроки поэтапного проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;  
  


 
  
 
 
Реализация оценки рисков по ПОД/ ФТ это поэтапный процесс, описанный в п. 8 настоящих Правил.    
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 4, абзац 6  
  
 
 
рабочая группа – группа, состоящая из числа представителей  государственных,   правоохранительных и специальных государственных органов, Генеральной прокуратуры Республики Казахстан (по согласованию) для проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма    
  


 
  
 
 
рабочая группа – группа, состоящая из числа представителей  государственных,   правоохранительных и специальных государственных органов, Генеральной прокуратуры Республики Казахстан (по согласованию), а также представителей субъектов финансового мониторинга для проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма    
  


 
  
 
 
Считаем, что в Рабочей группе должны участвовать и представители частного сектора (СФМ).  
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 8    
  
 
 
Период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее – Период) включает три этапа:  
  
 сбор данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма  ;  
  
 обработка и анализ данных  для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма  ;  
  
 оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и выявления  мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма .  
  


 
  
 
 
Период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее – Период) включает три этапа:  
  
 сбор данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма  ;  
  
 обработка и анализ данных  для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма  ;  
  
 оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и выявления  мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма ;  
  
 рекомендации для целей совершенствования системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.  
  


 
  
 
 
Считаем, что оценка рисков ПОД/ФТ должна включать и рекомендации по совершенствованию СВК в целях ПОД/ФТ.  
  


 
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 26 Главы 5  
  
 
 
Уполномоченный орган  в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения итогового протокола c результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма направляет его на согласование государственным, правоохранительным и специальным государственным органам.  
  
 
 
Уполномоченный орган  в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения итогового протокола с результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма направляет его на согласование государственным, правоохранительным, специальным государственным органам и субъектам финансового мониторинга.  
  
 
 
Субъекты финансового мониторинга должны получать обратную связь по выявленным рискам для минимизации рисков в будущем.  
  
 
 
 
  
 
  
 
 
Пункт 30 Главы 6  
  
 
 
 Уполномоченный орган  после одобрения МВК в течение 

30 (тридцати) рабочих дней  обобщает результаты  оценки рисков  легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и размещает их на закрытой части официального интернет-ресурса Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.   
  


 
  
 
 
 Уполномоченный орган  после одобрения МВК в течение 

30 (тридцати) рабочих дней  обобщает результаты  оценки рисков  легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и размещает их на закрытой части официального интернет-ресурса Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан. Субъекты финансового мониторинга будут иметь доступ к данному разделу.   
  


 
  
 
 
Необходимо для выстраивания внутренних процедур по минимизации выявленных рисков.