№
  
 
 
Структура Проекта 
  
 
 
Редакция Проекта 
  
 
 
Предлагаемая редакция Проекта 
  
 
 
Обоснования/ комментарии   
  
 
 
 
1. 
  
 
 
Пункт 5 
  
 
 
Государственные органы и субъекты финансового мониторинга в течение 30 (тридцати) рабочих дней предоставляют данные  для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма   на бумажном носителе или электронным способом в формате  Microsoft    Office    Excel   в соответствии с Приложениями к настоящей Методологии. 
  
 
 
Государственные органы и субъекты финансового мониторинга в течение 30 (тридцати) рабочих дней с момента получения запроса уполномоченного органа предоставляют данные  для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма   на бумажном носителе или электронным способом в формате  Microsoft    Office    Excel   в соответствии с Приложениями к настоящей Методологии. 
  
 
 
Уточнение. 
  
 
 
 
2. 
  
 
 
Пункт 6   
  
 
 
Данные для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма предоставляются за предшествующий трехлетний период. 
  


 
  
 
 
Уточнение для страхового сектора: Данные для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма предоставляются за предшествующие 12 (двенадцать) месяцев. 
  


 
  


 
  


 
  
 
 
Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для страховых организаций и страховых брокеров утвержденные приказом Министра финансов РК №523 от 26 ноября 2014 года и постановлением Правления Национального Банка РК №238 от 24 декабря 2014 года вступили в силу 15 марта 2015 года, согласно которому Организация и/или страховой брокер на ежегодной основе осуществляет оценку степени подверженности услуг (продуктов) организации и/или страхового брокера рискам ОД/ФТ. 
  
В связи с этим, предлагаем, данные для оценки рисков ОД/ФТ предоставлять за предшествующие 12 (двенадцать) месяцев для страхового сектора. 
  
 
 
 
3. 
  
 
 
подпункт 3) 
  
пункта 14 
  
 
 
Форма 62-ОСФМ « Оценка по субъектам финансового мониторинга  ». 
  


 
  
Данная форма заполняется организациями, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег, единый накопительный пенсионный фонд и добровольные накопительные пенсионные фонды, операторами почты, оказывающие услуги по переводу денег, микрофинансовыми организации, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии, ломбардами и платеж ными организациями  ; 
  


 
  
Данная форма заполняется по каждому виду субъекта финансового мониторинга.   
  


 
  
Пункты 2, 3.5, 4 заполняются субъектами финансового мониторинга для организации имеющих два и более сотрудников. 
  


 
  
Пункт 6 заполняется субъектами финансового мониторинга, имеющими трансграничные корресподентские отношения; 
  


 
  
 
 
Форма 62-ОСФМ « Оценка по субъектам финансового мониторинга  ». 
  


 
  
Данная форма заполняется организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег, единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов, операторов почты, оказывающих услуги по переводу денег, микрофинансовых организаций, кредитных товариществ, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии, ломбардов и платеж ных организаций  ; 
  
 

 
  
Данная форма заполняется по каждому виду субъекта финансового мониторинга.   
  


 
  
Пункты 2, 3.5, 4 заполняются субъектами финансового мониторинга для организации имеющих два и более сотрудников. 
  


 
  
Пункт 6 заполняется субъектами финансового мониторинга, имеющими трансграничные корресподентские отношения; 
  
 
 
Редакционные правки. 
  


 
  
Принимая во внимание слабую материально-техническую оснащенность кредитных товариществ, просим дополнить перечень лиц, для которых заполнение данной формы не требуется, кредитными товариществами. 
  


 
  
А также уточнение по предоставлению информации по форме 62-ОСФМ операторами почты. Из представленной редакции не понятно, заполняют ли операторы почты вышеуказанную форму. 
  


 
  


 
  
 
 
 
4. 
  
 
 
подпункт 4) 
  
пункта 14 
  


 
  
 
 
Форма 62-ПО «Информация по продуктам организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций». 
  


 
  
Данная форма заполняется организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег. 
  
 
 


 
  
 
 
В случае необходимости предоставления данной формы АО «Казпочта» просим прямо указать, что данная информация также предоставляется Национальным оператором почты. Кроме того, в целях единого понимания, считаем целесообразным по всему тексту документа именовать АО «Казпочта», как Национальный оператор почты по аналогии с другими НПА РК.   
  
 
 
 
5. 
  
 
 
Форма 52-ПДС «Информация по продуктам добровольного страхования 
  


 
  
Форма 52-ПОС «Информация по продуктам обязательного страхования 
  
 
 
Графа «Сумма страховых премий выплаченных агенту»   
  
 
 
Графа «Сумма комиссионного вознаграждения  выплаченные агенту» 
  
 
 
Согласно п. 4 статьи 18 Закона Страховой агент не принимает от страхователя страховые премии. Согласно  п. 7 статьи 18 Закона*  размер комиссионного вознаграждения  выплачивается страховщиком за оказание посреднических услуг по заключению договоров страхования.    
  
 
 
 
6. 
  
 
 
Форма 52-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»   
  


 
  
 
 
Имеется ли доступ в вашем учреждении к «санкционным» перечням? 
  
 
 


 
  
 
 
Просим расписать санкционный перечень.   
  
 
 
 
7. 
  
 
 
Пункт 2.8. Формы 52-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»   
  


 
  
 
 
Опишите условия и процесс выплаты страховой премии страховым агентам  
  
 
 
Опишите условия и процесс выплаты комиссионного вознаграждения страховым агентам  
  
 
 
См. обоснование в п.5 
  
 
 
 
8. 
  
 
 
Форма 52-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»  
  
 
 
 1.16. В течение какого периода времени хранятся документы клиента, подтверждающие личность с момента прекращения деловых отношений? 
  
 
 
Исключить. 
  
 
 
В соответствии с Законом РК ПОД/ФТ Документы и сведения, полученные по результатам надлежащей проверки клиента, включая досье клиента и переписку с ним, подлежат хранению субъектами финансового мониторинга не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом .       В связи с чем предлагаем исключить то, что строго регламентировано законодательно. 
  
 
 
 
9. 
  
 
 
Форма 52-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»  
  
 
 
2.4.Какие требования       предъявляются 
  
 к должностному лицу, ответственному за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?   
  


 
  
2.5.Какими полномочиями обладает должностное лицо, ответственное за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, 
  
полученных преступным путем, и финансированию терроризма? 
  
 
 
Исключить   из пунктов 2.4.,2.5.  формы слова «должностное лицо». 
  
 
 
В соответствии с требованиями Закона РК «Об акционерных обществах» должностным лицом является: член совета директоров акционерного общества, его исполнительного органа или лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа акционерного общества. Функции ответственного лица/работника за соблюдение требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в страховых организациях осуществляет комплаенс-контролер, который не является по определению должностным лицом.   
  
 
 
 
10. 
  
 
 
Форма 52-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»  
  
 
 
3.1.Какая категория сотрудников проходит обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Укажите порядок и частоту прохождения. 
  
 
 
Исключить.  
  
 
 
Понятие категория раскрывается в Трудовом кодексе РК. Квалификационная категория (разряд) – это уровень требований к квалификации работника, отражающий сложность выполняемых работ. Комплаенс-контролеру ответственному работнику за вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма сложно определить уровень сложности выполняемых работ работниками. В этой связи предлагаем исключить данный пункт либо исходить из функциональных обязанностей и Положений подразделений.   
  
 
 
 
11. 
  
 
 
Формы  
  
33-АФК  
  
43-АФК  
  
53-АФК  
  
63-АФК  
  
 
 
Данные формы заполняются АФК, на основании заключенных соглашений.  
  
 
 
Исключить.  
  
 
 
1. АФК не является государственной организацией и субъектом финансового мониторинга; 
  
2. Заключенное Соглашение между Комитетом по финансовому мониторингу Министерства финансов РК и АФК о сотрудничестве и взаимодействии в сфере ПОД/ФТ от 27.04.15г. не может являться юридически обязывающим документом для АФК, в части анализа деятельности субъектов финансового мониторинга. Данная функция является пререгативой регулятора (Национальный Банк РК). АФК – является общественной организацией и не имеет права, согласно устава, принимать на себя юридическую ответственность по вопросам, относящимся к непосредственной деятельности своих членов. 
  
 
 

 
     
 
№
  
 
 
Структура Проекта 
  
 
 
Редакция Проекта 
  
 
 
Предлагаемая редакция Проекта 
  
 
 
Обоснования/ комментарии   
  
 
 
 
1. 
  
 
 
Форма 52-ПДС «Информация по продуктам добровольного страхования 
  


 
  
Форма 52-ПОС «Информация по продуктам обязательного страхования 
  


 
  
 
 
Графа «Количество страховых премий» 
  
 
 
Разъяснить 
  


 
  


 
  
 
 
Просим дать разъяснение, какую информацию нужно указывать в данных графах и как высчитывать количество страховых премий.   
  
 
 
 
2. 
  
 
 
Форма 52-ПДС «Информация по продуктам добровольного страхования 
  


 
  
Форма 52-ПОС «Информация по продуктам обязательного страхования 
  


 
  
 
 
Графа «Количество страховых премий» 
  
 
 
Разъяснить 
  


 
  


 
  
 
 
Из предложенной редакции непонятно какие данные требуются, если Количество договоров, то возникают                                варианты: 
  
Общее количество договоров; 
  
 
Количество заключенных договоров по прямому страхованию; 
  
 
Количество заключенных договоров по входящему перестрахованию»;