| № | Структура Проекта | Редакция Проекта | Предлагаемая редакция Проекта | Обоснования/ комментарии |
|
Запрос 32-ОСФМ «Оценка по субъектам финансового мониторинга»
|
| 1. | Пункт 1. | Каким образом проводится идентификация личности клиента при вступлении с ним в деловые отношения? | Каким образом проводится идентификация клиента при вступлении с ним в деловые отношения?
| Необходимо исключить слово «личности», так как идентификация проводится по физическим и юридических лицам. |
| 2. | Пункт 3. | Какие базы данных и источники информации используются при идентификации? Укажите название базы данных, и наименование учреждения, осуществляющего формирование этого ресурса | Какие базы данных и источники информации используются при идентификации? Укажите название базы данных (при наличии), и наименование учреждения, осуществляющего формирование этого ресурса | Источником информации, как правило, являются оригиналы или нотариально удостоверенные копии документов, информация из анкет, с сайта egov . kz , kgd . gov . kz В Законе РК «О противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон РК о ПОД/ФТ) отсутствуют требования об обязательном использовании баз данных.
|
| 3. | Пункт 6. | Имеется ли возможность в информационной системе распознать политический статус клиента? | Имеется ли возможность в информационной системе распознать принадлежность и/или причастность к иностранным публичным должностным лицам?
| В соответствие с Законом РК о ПОД/ФТ имеется требования только по выявлению принадлежности и/или причастности к иностранному публичному должностному лицу.
|
| 5. | Пункт 12. | Были ли в практике случаи применения мер в отношении лиц, состоящих в санкционных перечнях? Опишите случаи и принятые меры
| Были ли в практике случаи применения мер в отношении лиц, состоящих в санкционных перечнях (списки Комитета финансового мониторинга Министерства финансов РК, Комитета государственных доходов Министерства финансов РК, OFAC и т.д.)? Опишите случаи и принятые меры. | Необходимо уточнение для однозначного понимания понятия «санкционные перечни». |
| 6. | Пункт 14. | Каким образом выявляется бенефициарный собственник клиента и его представителя? Опишите процедуру. | Каким образом выявляется бенефициарный собственник клиента? Опишите процедуру. | Финансовые организации выявляют только бенефициарного собственника клиента согласно Закона РК о ПОД/ФТ.
|
| 11. | Пункт 26. | Какие требования предъявляются к должностному лицу, ответственному за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ? | Какие требования предъявляются к лицу, ответственному за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ?
| В соответствии с Требованиями к Правилам внутреннего контроля в банке назначается ответственное лицо по вопросам противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем и финансированию терроризма, но нет требования, что это лицо должно быть должностным в соответствии с Законом РК «О банках и банковской деятельности».
|
| 12. | Пункт 27. | Какими полномочиями обладает должностное лицо, ответственное за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? | Какими полномочиями обладает лицо, ответственное за соблюдение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
|
| 13. | Пункт 36. | Имеется ли в учреждении достаточное количество кадровых/финансовых/технических ресурсов для осуществления политики противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ? | Исключить. | В законодательстве РК отсутствуют установленные нормативы для определения достаточности. |
| 14. | Пункт 37. | Укажите количество сотрудников, работающих в подразделении комплаенс контроля.
| Укажите количество сотрудников, работающих в подразделении, в компетенцию которого входят вопросы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
| Исходя из требований Закона РК о ПОД/ФТ, подразделение по комплаенс-контролю не является подразделением, в исключительную компетенцию которого входят вопросы противодействию легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Так, согласно пункту 5 Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты, утвержденных приказом Министра финансов Республики Казахстан от 26.11.2014 г. №521 и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.12.2014 г. №235, в порядке, установленном внутренними документами банка, в банке назначается ответственный работник по осуществлению мониторинга за соблюдением правил внутреннего контроля в банке, а также определяется подразделение , в компетенцию которого входят вопросы противодействия легализации (отмыванию) денег полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Учитывая изложенное, исходя из требований вышеуказанного приказа и постановления, подразделением , в компетенцию которого входят вопросы противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем и финансированию терроризма может быть определено исходя из сложившейся практики в том или ином банке, и таковым подразделением не всегда является подразделение по комплаенс-контролю. |
| 15. | Пункт 38. | Какие квалификационные требования установлены в отношении сотрудников комплаенс контроля? | Какие квалификационные требования установлены в отношении сотрудников подразделения, в компетенцию которого входят вопросы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
|
| 16. | Пункт 39. | Имеется ли независимый сотрудник комплаенс контроля на уровне руководства? | Назначен ли ответственный работник по осуществлению финансового мониторинга за соблюдением правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? |
| 17. | Пункт 40. | Проводит ли подразделение комплаенс контроля систематические проверки применения процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Приведите пример
| Проводит ли подразделение, в компетенцию которого входят вопросы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, систематические проверки применения процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Приведите пример
|
| 18. | Пункт 45 | Имеются ли корреспондентские отношения с иными организациями? | Имеются ли корреспондентские отношения с иными организациями (уточнение)? | Просим Вас уточнить с какими именно организациями. |
| 20. | Пункт 50. | Какие требования предъявляются к иностранным финансовым организациям-респондентам, при установлении трансграничных корреспондентских отношений? | Какие требования предъявляются к иностранным финансовым организациям-респондентам, при установлении корреспондентских отношений?
| В Законе РК о ПОД/ФТ отсутствуют требования по установлению трансграничных корреспондентских отношений.
|
| Запрос 32-ПБС «Информация по продуктам банковского сектора» |
| 1. | Пункт 3. | Микродепозиты (до 1 000 000 тенге).
| Исключить. | В законодательстве РК отсутствуют требования об обязательном наличии таких продуктов у банка.
|
| 2. | Пункт 5. | Микрокредиты (до 1 000 000 тенге).
| Исключить. |
| 3. | Пункт 7. | Безналичные переводы малыми суммами (до 1 000 000 тенге).
| Исключить. |
