В соответствии c Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов согласно приложению 1 к настоящему постановлению.

2. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;  

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.

Председатель Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка М. Абылкасымова

«СОГЛАСОВАНО»
Министерство
национальной экономики
Республики Казахстан
«____» _________ 20___ года

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо отказа в выдаче разрешения, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон o банках), от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо отказа в выдаче разрешения, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов (далее – разрешение).  

2. Банк-нерезидент Республики Казахстан обращается в уполномоченный орган для получения разрешения при выполнении условий, указанных в пункте 3 статьи 74-5 Закона о банках.

Для получения разрешения банк-нерезидент Республики Казахстан представляет в уполномоченный орган ходатайство o выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее - Ходатайство) с приложением следующих документов:

1) решение соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан c указанием причин прекращения деятельности;

2) копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц и (или) перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов;

3) перечень мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки к прекращению деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (план основных мероприятий по прекращению деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), утвержденный решением соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан.  

3. Ходатайство c прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе.

Ходатайство рассматривается уполномоченным органом в срок, установленный пунктом 2 статьи 69 Закона о банках.

4. В случае установления факта неполноты представленных документов банком-нерезидентом Республики Казахстан, уполномоченный орган в течение 15 (пятнадцати) календарных дней с момента их получения направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

5. В случае несоответствия представленных документов требованиям Закона o банках и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения, предусмотренных статьей 69 Закона о банках, уполномоченный орган направляет банку-нерезиденту Республики Казахстан письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова.

6. Уведомление o выдаче разрешения либо мотивированный ответ об отказе в выдаче разрешения направляется уполномоченным органом банку-нерезиденту Республики Казахстан в течении 4 (четырех) календарных дней следующих за днем принятия решения (в пределах срока, установленного пунктом 2 статьи 69 Закона о банках).

7. Решение уполномоченного органа о выдаче, отказе в выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан вступает в силу со дня получения его заявителем.

8. Отказ в выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится по основаниям, предусмотренным статьей 69 Закона o банках.

9. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в течение десяти рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа.  

10. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 2 к Правилам.

11. После принятия решения соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

12. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:

1) определение суммы обязательств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц;

2) публикацию объявления o предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в 2 (двух) республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках;

3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

13. Прием заявлений о возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня публикации объявления.

Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более 3 (трех) рабочих дней со дня представления заявления o возврате депозита.

Отсутствие письменного возражения депозиторов в срок, указанный в части первой настоящего пункта, рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.  

14. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня истечения срока, указанного в части первой пункта 13 Правил, формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление о переводе депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление o переводе депозита в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, и направляет предложение банкам или филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан о приеме депозитов физических лиц.

В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, a также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе дополнительных помещений филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан.

Банки или филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, желающие принять депозиты физических лиц, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют филиалу банка-нерезидента заявление o намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.

15. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан из числа подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:

1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;

3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение 3 (трех) последних календарных месяцев, a также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;

4) не имеет действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 1), 2), 3), 4) и 5) пункта 1 статьи 46, статьей 47-1 Закона о банках, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой, восьмой статьи 213, статьей 227 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года, на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов, примененных уполномоченным органом к банку, крупному участнику (банковскому холдингу) и (или) руководящему работнику банка;

5) имеет дополнительные помещения для обслуживания депозиторов добровольно прекратившего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

16. Решение o выборе банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, направляется на согласование в уполномоченный орган.

Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан результаты рассмотрения решения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

По запросу уполномоченного органа филиал банка-нерезидента Республики Казахстан представляет информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.  

17. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней со дня согласования с уполномоченным органом решения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании договора o переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно прекратившим деятельность филиалом банка-нерезидента и банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участником системы обязательного гарантирования депозитов, и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в 2 (двух) экземплярах.

18. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе дополнительных помещений добровольно прекратившего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, которые содержат следующую информацию:

индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;

 фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;

номер документа, удостоверяющего личность депозитора, и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;

индивидуальный идентификационный номер;

юридический адрес, место жительства депозитора;

дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;

ставки вознаграждения по депозиту;

сумма депозита, а также начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по депозиту;

3) количество передаваемых дел (документов).

18. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающий свою деятельность, несет все расходы, связанные c переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам, включая дату перевода депозитов физических лиц.

19. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающий свою деятельность в течение 1 (одного) рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.

20. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.

21. Информация o переводе депозитов физических лиц публикуется филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающим свою деятельность, в республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках.».

просит в соответствии c решением соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан №____ от «____»_________года,_______________(место проведения) выдать разрешение на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Должностное лицо банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицо, уполномоченное банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи c рассмотрением настоящего ходатайства.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

(подпись должностного лица банка-нерезидента Республики Казахстан либо лица, уполномоченного банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, дата)

	

		

			

				
№
			
			

				
Наименование филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
			
			

				
Дата и номер решения банка-нерезидента Республики Казахстан
			
			

				
Дата и номер разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
			
			

				
Информация о регистрации добровольного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в Государственной корпорации «Правительство для граждан»
			
		
		

			

				
1
			
			

				
2
			
			

				
3
			
			

				
4
			
			

				
5
			
		
		

			

				
 
			
			

				
 
			
			

				
 
			
			

				
 
			
			

				
 
			
		
	

	

		

			

				
№
				
п/п
			
			

				
Перечень сведений о проекте нормативного правового акта
			
			

				
Информация подразделения-разработчика
			
		
		

			

				
1.
			
			

				
Подразделение-разработчик
				
 
			
			

				
Департамент банковского регулирования
			
		
		

			

				
2.
			
			

				
Обоснование необходимости принятия проекта нормативного правового акта
				
 
			
			

				
В целях реализации проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам восстановления экономического роста»
			
		
		

			

				
3.
			
			

				
Краткая характеристика проекта нормативного правового акта
				
 
			
			

				
Приведение в соответствие со статьей 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»
			
		
		

			

				
4.
			
			

				
Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта c заинтересованными подразделениями Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка и/или иными государственными органами
			
			

				
Департамент методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций
				
Управление операционных рисков и комплаенса
				
Юридический департамент
				
 
				
Министерство национальной
				
экономики Республики Казахстан
				
(ПИ – _________ от ___.___.20___г.)
				
 
			
		
		

			

				
5.
			
			

				
Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта с финансовыми организациями, иными заинтересованными юридическими лицами
			
			

				
Научная антикоррупционная экспертиза
				
Казахский национальный университет им. Аль-Фараби № ________ (вх. № ________ от _______ 20___г.)
				
 
			
		
		

			

				
6.
			
			

				
Сведения об экспертных заключениях аккредитованных объединений субъектов частного предпринимательства и Национальной палаты Республики Казахстан, o результатах рассмотрения на Экспертном совете по вопросам предпринимательства при Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (для нормативных правовых актов Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства)
			
			

				
Экспертное заключение ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана» от _______ 20___г.
				
№ ________ (вх. № ________ от _______ 20___г.);
				
 
				
Экспертное заключение Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен» от _________ 20___г. № ________ (вх. № ________ от _______ 20___г.);
				
 
				
Протокол Экспертного совета по вопросам предпринимательства при Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от ____________ № ____.
			
		
		

			

				
7.
			
			

				
Результаты расчетов, подтверждающих снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства в связи с введением в действие нормативного правового акта (для нормативных правовых актов Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства)
			
			

				
Не предполагает снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства.
			
		
		

			

				
8.
			
			

				
Сведения о результатах размещения и публичного обсуждения проекта нормативного правового акта на интернет-портале открытых нормативных правовых актов
			
			

				
Проект 17.11.2020г. размещен на интернет-портале открытых нормативных правовых актов (отчет  о завершении публичного обсуждения проекта нормативного правового акта от _____________ прилагается).
			
		
		

			

				
9.
			
			

				
Иные сведения
			
			

				
Не имеются.
			
		
	

Директор Департамента
банковского регулирования О. Кизатов