О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года N 474-II
Заголовок Закона изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (изменение вводится в действие с 31.08.2025 г., 02.07.2026 г.)
В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 18.07.2025 г. № 215-VIII (изменение вводится в действие с 01.01.2026 г.)
Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.
Преамбула Закона изменена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;
Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
3) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) – государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Подпункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг;
Подпункт 4 изложен в новой редакции Закона РК от 27.04.2015 г. № 311-V (см. редакцию от 10.06.2014 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2015 г.)
Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 27.02.2017 г. № 49-VI (см. редакцию от 29.03.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 01.03.2017 г. № 42 (28421)
5) финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов;
6) финансовые услуги - деятельность профессиональных участников страхового рынка (за исключением актуариев), профессиональных участников рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также не подлежащая лицензированию деятельность:
Подпункт 6 изменен Законом РК от 07.07.2004 г. № 577-II (см. редакцию от 11.06.2004 г.) (подлежит введению в действие со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 20.07.2004 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 05.07.2006 г. № 164-III (см. редакцию от 05.05.2006 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 18.07.2006 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230-III (см. редакцию от 07.07.2006 г.)
Подпункт 6 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 05.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 21.06.2013 г. № 106-V (см. редакцию от 05.07.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 22.06.2013 г.
Подпункт 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.07.2018 г. № 166-VI (см. редакцию от 27.02.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 04.07.2018 г.
В подпункт 6 были предусмотрены изменения в соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона РК от 02.07.2018 г. № 166-VI (изменения действовали до 01.01.2019 г.)
Подпункт 6 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 16.07.2019 г.)
Абзац первый подпункта 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2020 г.)(изменение вводится в действие с 01.01.2021 г.)
Подпункт 6 изложен в новой редакции Закона РК 12.07.2022 г. № 138-VII (см. редакцию от 24.05.2021 г.) (изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.)
единого оператора в сфере учета государственного имущества в части осуществления функций номинального держания ценных бумаг, принадлежащих государству, субъектам квазигосударственного сектора, перечень которых утверждается уполномоченным органом по управлению государственным имуществом, или в отношении которых государство, указанные субъекты квазигосударственного сектора имеют имущественные права;
организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае ликвидации страховых организаций;
7) финансовый продукт - услуга, предлагаемая финансовой организацией, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан и филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Статья 1 дополнена подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 16.05.2014 г. № 203-V (подлежит введению в действие по истечении 6 (шести) месяцев после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 20.05.2014 г.
Подпункт 7 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Статья 2 изменена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иныхнормативныхправовыхактов Республики Казахстан.
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
14) утверждает правила публикации финансовой отчетности акционерными обществами и финансовыми организациями, которыми определяются порядок ее публикации, включая перечень финансовой отчетности, подлежащей публикации, и сроки ее публикации;
15) утверждает правила создания провизий (резервов) в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и требованиями законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности;
17) утверждает нормативные правовые акты, регулирующие деятельность финансовых организаций по обеспечению информационной безопасности, в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан;
18-1) совместно с Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом, осуществляющим руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, утверждает правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, которыми определяются, в том числе условия снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, а также порядок представления в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, и уполномоченный орган сведений и информации о снятии субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, включая формы, перечень и сроки их представления;
Часть вторая статьи 6-5 дополнена подпунктом 18-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 01.01.2021 г.)
18-2) утверждает размеры таргетируемой убыточности, фактора достоверности и поправочных коэффициентов, используемых для расчета страховой премии по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств»;
Статья 6-5 дополнена подпунктом 18-2 в соответствии с Законом РК 12.07.2022 г. № 138-VII (изменение вводится в действие с 01.01.2024 г.)
19) осуществляет иные функции и полномочия, предусмотренные настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.
Требования подпунктов 2), 3), 14), 15) и 17) части второй настоящей статьи распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.
Часть третья статьи 6-5 введена в действие с 16.12.2020 г., в соответствии с подпунктом 3) статьи 2 Закона РК от 03.07.2019 г. № 262-VI
Часть третья статьи 6-5 изложена в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2020 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Для целей применения подпункта 14) части второй настоящей статьи в отношении филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета.
Статья 6-5 дополнена частью четвертой в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Статья 6-6. Состав Правления уполномоченного органа
Статья 6-6 изменена в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (см. редакцию от 19.06.2024 г.)(изменение вводится в действие с 12.07.2025 г.)
В состав Правления уполномоченного органа входят Председатель уполномоченного органа, четыре должностных лица уполномоченного органа, по одному представителю от Президента Республики Казахстан и Национального Банка Республики Казахстан.
Члены Правления уполномоченного органа от Президента Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа назначаются и освобождаются соответственно Президентом Республики Казахстан, Председателем Национального Банка Республики Казахстан и Председателем уполномоченного органа.
Заседания Правления уполномоченного органа проводятся по мере необходимости в соответствии с планом работы, утвержденным Председателем уполномоченного органа.
