Близость слов: Окончание:





О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV
Заголовок изменен Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014 г.
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.07.2025 г.
Настоящий Закон определяет правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правовые отношения субъектов финансового мониторинга, уполномоченного органа и других государственных органов Республики Казахстан в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также механизмы реализации целевых финансовых санкций, относящихся к предупреждению и предотвращению терроризма и финансирования терроризма, и предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового уничтожения и его финансирования.
Смотрите: Нормативное постановление Конституционного совета РК от 20.08.2009 г. № 5
Преамбула изменена Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014  г.
Преамбула изложена в новой редакции Закона РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 1 дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 21.06.2012 г. № 19-V (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 23.06.2012 г.
Статья 1 изменена Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014  г.
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом (далее - подозрительная операция) - операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность;
Подпункт 1 вводится в действие с 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V
2) операции с деньгами и (или) иным имуществом - действия физических, юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица с деньгами и (или) иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
Подпункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
2-1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом - меры, принимаемые субъектами финансового мониторинга и государственными органами по приостановлению передачи, преобразования, отчуждения или перемещения денег и (или) иного имущества;
Статья 1 дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 02.08.2015 г. № 343-V (изменение вводится в действие с 06.02.2016 г.)
Подпункт 2-1 изложен в новой редакции Закона РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
2-2) индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них, - лица, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
Статья 1 дополнена подпунктом 2-2 в соответствии с Законом РК от 02.08.2015 г. № 343-V (с изменениями Закона РК от 08.04.2016 г. № 489-V) (изменение вводится в действие с 20.04.2016 г.) (с изменениями Закона РК от 10.01.2018 г. № 132-VI)
3) бенефициарный собственник - физическое лицо:
Подпункт 3 вводится в действие с 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V
Подпункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 02.07.2018 г. № 166-VI (см. редакцию от 24.05.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2019 г.)
Подпункт 3 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента – юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица;
осуществляющее контроль над клиентом иным образом;
в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом;
3-1) банк-посредник – банк и (или) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, которые осуществляют платеж и (или) перевод денег, полученные от банка отправителя денег, в пользу финансовой организации;
Статья 1 дополнена подпунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
Подпункт 3-1 изложен в новой редакции Закона РК от 08.11.2021 г. № 73-VІI (см. редакцию от 29.06.2020 г.) (изменение вводится в действие с 19.01.2022 г.)
Подпункт 3-1 изложен в новой редакции Закона РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
3-2) публичное должностное лицо:
Статья 1 дополнена подпунктом 3-2 в соответствии с Законом РК от 08.11.2021 г. № 73-VІI (изменение вводится в действие с 19.01.2022 г.)
Подпункт 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
лицо, занимающее ответственную государственную должность;
лицо, уполномоченное на выполнение государственных функций;
лицо, исполняющее управленческие функции в государственной организации или субъекте квазигосударственного сектора;
программу мониторинга и изучения операций клиентов, включая изучение сложных, необычно крупных и других необычных операций клиентов;
программу подготовки и обучения субъектов финансового мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Абзац шестой пункта 3 изложен в новой редакции Закона РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
иные программы, которые могут разрабатываться субъектами финансового мониторинга в соответствии с правилами внутреннего контроля.
Субъекты финансового мониторинга, указанные в подпунктах 1) – 5), 11) и 12) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона и являющиеся участниками финансовой группы, вправе разрабатывать, принимать и исполнять правила внутреннего контроля для данной финансовой группы с учетом специфики и особенностей ее участников.
3-1. Субъекты финансового мониторинга обеспечивают соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля своими филиалами, представительствами, дочерними организациями, расположенными как в Республике Казахстан, так и за ее пределами, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.
Статья 11 дополнена пунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014 г.
Пункт 3-1 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
Субъекты финансового мониторинга обязаны сообщать в уполномоченный орган и орган контроля и надзора о фактах невозможности соблюдения и реализации правил внутреннего контроля своими филиалами, представительствами, дочерними организациями, расположенными за пределами Республики Казахстан, ввиду противоречия законодательству государства их места нахождения, а также применять дополнительные меры контроля и процедуры по управлению рисками легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и снижению рисков легализации (отмывания) доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Организации, которые заключили агентский договор по оказанию платежных услуг с платежным агентом или платежным субагентом, обязаны включать его в свои программы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и осуществлять контроль за выполнением им таких программ.
3-2. Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения по видам субъектов финансового мониторинга устанавливаются:
Статья 11 дополнена пунктом 3-2 в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (изменение вводится в действие с 14.12.2014 г.)
Пункт 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 02.08.2015 г. № 343-V (см. редакцию от 07.11.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 05.08.2015 г. № 147 (28023)
Пункт 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 26.07.2016 г. № 12-VI (см. редакцию от 08.04.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 30 (тридцати) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 10.08.2016 г. № 152 (28278)
Пункт 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.04.2019 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Пункт 3-2 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
Пункт 3-2 изменен в соответствии с Законом РК от 30.12.2024 г. № 149-VIII (см. редакцию от 21.11.2024 г.)(изменение вводится в действие с 01.07.2025 г.)
уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 1) (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой), 2) (за исключением товарных бирж), 3), 4), 5) и 11) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона;
Национальным Банком Республики Казахстан по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 1) (в части юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой) и 12) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона;
Абзац третий пункта 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 08.11.2021 г. № 73-VІI (см. редакцию от 29.06.2020 г.) (изменение вводится в действие с 19.01.2022 г.)
уполномоченным органом и соответствующим государственным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 6), 9), 10) и 20) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, а также товарных бирж, биржевых брокеров, осуществляющих свою деятельность на товарной бирже и совершающих сделки с биржевыми товарами, и клиринговых центров товарных бирж;
Пункт 3-2 дополнен абзацем четвертым в соответствии с Законом РК от 08.11.2021 г. № 73-VІI (изменение вводится в действие с 19.01.2022 г.)
уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 7), 8), 13), 15), 16) и 18) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона;
Комитетом МФЦА по регулированию финансовых услуг по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных в подпункте 19) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона.
Абзац пятый пункта 3-2 изложен в новой редакции Закона РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
4. Документы и сведения, полученные по результатам надлежащей проверки клиента, включая досье клиента, сведения о счете (для банков и организаций, осуществляющих открытие и ведение счетов), и переписку с ним, подлежат хранению субъектами финансового мониторинга не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом.
Пункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (изменение вводится в действие с 14.12.2014 г.)
Пункт 4 изложен в новой редакции Закона РК от 13.05.2020 г. № 325-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 15.11.2020 г.)
Пункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
Документы и сведения об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, в том числе подлежащих финансовому мониторингу, и подозрительных операциях, а также результаты изучения всех сложных, необычно крупных и других необычных операций подлежат хранению субъектами финансового мониторинга не менее пяти лет после совершения операции.
Документы и сведения, указанные в частях первой и второй настоящего пункта, должны содержать информацию, которая позволяет восстановить операции клиента, включая суммы и виды валют.
5. Запрещается информировать клиентов и иных лиц о мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, принимаемых в отношении таких клиентов и иных лиц, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, об отказе в установлении деловых отношений, а также об отказе от проведения операций с деньгами и (или) иным имуществом.
Пункт 5 изменен Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014 г.
Пункт 5 изложен в новой редакции Закона РК от 02.08.2015 г. № 343-V (см. редакцию от 07.11.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 05.08.2015 г. № 147 (28023)
Пункт 5 изложен в новой редакции Закона РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
6. Предоставление в уполномоченный орган информации, сведений и документов субъектами финансового мониторинга в целях и порядке, предусмотренных настоящим Законом, не является разглашением коммерческой, банковской или иной охраняемой законом тайны, нарушением условий сбора, обработки персональных данных, а также иной охраняемой законом информации.
Пункт 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.08.2015 г. № 343-V (см. редакцию от 07.11.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 05.08.2015 г. № 147 (28023)
Пункт 6 изменен в соответствии с Законом РК от 01.07.2022 г. № 131-VІI (см. редакцию от 24.11.2021 г.) (изменение вводится в действие с 03.09.2022 г.)
Субъекты финансового мониторинга, указанные в подпунктах 1) – 5), 11) и 12) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона и являющиеся участниками финансовой группы, вправе осуществлять обмен полученными в рамках реализации внутреннего контроля информацией и документами и их использование в порядке, установленном правилами внутреннего контроля, при соблюдении следующих условий:
1) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, субъектами финансового мониторинга выполнены требования, установленные правилами внутреннего контроля для финансовой группы;
Полная версия
ИС BestProfi