1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.
О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. № 2444
Заголовок изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Преамбула исключена в соответствии с Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 02.03.2001 г. № 42 по всему тексту документа слова Указом, Указа, Указ заменены словами Законом, Закона, Закон (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 08.07.2005 г. № 69 по всему тексту слово «интереса» исключено (см. редакцию от 21.04.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 16.07.2005 г. Согласно Закона РК от 12.07.2022 г. № 138-VІI по всему тексту слова «Аффилиированные», «Аффилиированными», «аффилиированных», «аффилиированными», «аффилиированности», «аффилиированным», «аффилиированные» заменены словами «Аффилированные», «Аффилированными», «аффилированных», «аффилированными», «аффилированности», «аффилированным», «аффилированные» (см. редакцию от 04.07.2022 г.)(изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (изменение вводится в действие с 01.05.2026 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (изменение вводится в действие с 02.07.2026 г.) По всему тексту настоящего Закона слова «и финансированию терроризма» заменены словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» в соответствии с Законом РК от 19.09.2025 г. № 219-VIII (см. редакцию от 16.07.2025 г.)(изменение вводится в действие с 20.11.2025 г.)
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 20.11.2025 г.
Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение
2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией (перерегистрацией) юридического лица в качестве банка в Государственной корпорации «Правительство для граждан» (далее – Корпорация) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) на проведение банковских операций.
Пункт 2 изменен Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.) Пункт 2 изменен Законом РК от 16.07.1999 г. № 436 (см. редакцию от 10.07.1998 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Пункт 2 изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 162 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Пункт 2 изменен Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.) Пункт 2 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 21.06.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г. Пункт 2 изложен в новой редакции Закона РК от 02.04.2019 г. № 241-VI (см. редакцию от 21.01.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.07.2019 г.) Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.04.2019 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.) Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 12.07.2022 г. № 138-VІI (см. редакцию от 04.07.2022 г.)(изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.)
3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.
3-1. В Республике Казахстан запрещается создание или деятельность банков-ширм.
Статья 1 дополнена пунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 19.09.2025 г. № 219-VIII (изменение вводится в действие с 20.11.2025 г.)
Статья 1-1. Основные цели, задачи и принципы государственного регулирования в сфере банковской деятельности
Глава 1 дополнена статьей 1-1 в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (изменение вводится в действие с 31.08.2025 г.)
1. Основными целями государственного регулирования в сфере банковской деятельности являются установление правовых основ осуществления банковской деятельности, создание и поддержание стабильной банковской системы в Республике Казахстан, формирование инфраструктуры банковской системы Республики Казахстан, защита прав и законных интересов депозиторов и кредиторов.
2. Основными задачами государственного регулирования в сфере банковской деятельности являются:
1) создание и поддержание стабильного банковского сектора в Республике Казахстан и формирование инфраструктуры банковского сектора Республики Казахстан;
2) регулирование банковского сектора Республики Казахстан, контроль и надзор за банковской деятельностью;
3) обеспечение защиты прав и законных интересов депозиторов и кредиторов.
3. Основными принципами государственного регулирования в сфере банковской деятельности являются:
1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования деятельности банков и иных участников банковского сектора Республики Казахстан;
2) прозрачность деятельности банков и иных участников банковского сектора Республики Казахстан и финансового надзора;
3) ответственность банков и иных участников банковского сектора Республики Казахстан.
Полная версия