1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, кроме отношений, связанных с осуществлением почтовых переводов денег.
Внимание! Документ утратил силу с 10.09.2016
О платежах и переводах денег Закон Республики Казахстан от 29 июня 1998 г. № 237-I
Настоящий Закон утратил силу с 10 сентября 2016 года в соответствии с Законом РК от 26.07.2016 г. № 11-VI
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.01.2016 г.
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом
Статья 1 изменена Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V (см. редакцию от 15.01.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.06.2014 г.
2. Отношения, связанные с международными платежами и переводами денег, осуществляемыми между банками Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и иностранными банками (финансовыми институтами), регулируются договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если действия по международным платежам и переводам денег инициируются на территории Республики Казахстан, то такие отношения регулируются настоящим Законом и указанными договорами и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, в части, не противоречащей законодательству Республики Казахстан.
Статья 2. Основания возникновения отношений, регулируемых настоящим Законом
Отношения, регулируемые настоящим Законом, возникают при осуществлении:
платежей и (или) переводов денег в соответствии с условиями оплаты по гражданско-правовым сделкам;
переводов денег по поручению клиента банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - банки), когда такие поручения не связаны с выполнением условий оплаты по гражданско-правовым сделкам;
обязательных платежей и (или) переводов денег, производимых в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 3 изменена Законом РК от 09.07.2003 г. № 482-II (см. редакцию от 08.05.2003 г.) Статья 3 изменена Законом РК от 11.07.2009 г. № 185-IV (см. редакцию от 10.12.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 30 (тридцати) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 30.07.2009 г. Статья 3 изменена Законом РК от 21.07.2011 г. № 466-IV (см. редакцию от 02.04.2010 г.) (подлежит введению в действие по истечении 30 (тридцати) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.08.2011 г.
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) перевод денег- последовательное исполнение банками-получателями указаний отправителей о передаче денег, связанных с осуществлением платежа или иными целями;
2) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;
3) отправитель денег - лицо, за счет которого осуществляются платеж и (или) перевод денег;
4) участники платежа и (или) перевода денег - физические и юридические лица, филиалы и представительства юридических лиц, имеющие права и (или) обязанности по платежу и (или) переводу денег;
5) банк-получатель - банк, которому адресуется указание о переводе либо выплате денег;
6) прямое дебетование банковского счета- способ осуществления платежа, при котором производятся изъятие денег у отправителя денег и передача их в пользу бенефициара на основании предварительного разрешения отправителя денег об указанном изъятии, действующего в течение определенного периода времени и (или) в пределах определенной суммы денег;
7)бенефициар - лицо, указанное в поручении либо требовании в качестве получателя денег при совершении перевода денег, а также при безналичных платежах, осуществляемых без перевода денег;
Полная версия