О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года N 474-II
Заголовок Закона изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.
Преамбула Закона изменена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;
Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
3) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) – государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Подпункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг;
Подпункт 4 изложен в новой редакции Закона РК от 27.04.2015 г. № 311-V (см. редакцию от 10.06.2014 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2015 г.)
Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 27.02.2017 г. № 49-VI (см. редакцию от 29.03.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 01.03.2017 г. № 42 (28421)
5) финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов;
6) финансовые услуги - деятельность профессиональных участников страхового рынка (за исключением актуариев), профессиональных участников рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также не подлежащая лицензированию деятельность:
Подпункт 6 изменен Законом РК от 07.07.2004 г. № 577-II (см. редакцию от 11.06.2004 г.) (подлежит введению в действие со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 20.07.2004 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 05.07.2006 г. № 164-III (см. редакцию от 05.05.2006 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 18.07.2006 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230-III (см. редакцию от 07.07.2006 г.)
Подпункт 6 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 05.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
Подпункт 6 изменен Законом РК от 21.06.2013 г. № 106-V (см. редакцию от 05.07.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 22.06.2013 г.
Подпункт 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.07.2018 г. № 166-VI (см. редакцию от 27.02.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 04.07.2018 г.
В подпункт 6 были предусмотрены изменения в соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона РК от 02.07.2018 г. № 166-VI (изменения действовали до 01.01.2019 г.)
Подпункт 6 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 16.07.2019 г.)
Абзац первый подпункта 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2020 г.)(изменение вводится в действие с 01.01.2021 г.)
Подпункт 6 изложен в новой редакции Закона РК 12.07.2022 г. № 138-VII (см. редакцию от 24.05.2021 г.) (изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.)
единого оператора в сфере учета государственного имущества в части осуществления функций номинального держания ценных бумаг, принадлежащих государству, субъектам квазигосударственного сектора, перечень которых утверждается уполномоченным органом по управлению государственным имуществом, или в отношении которых государство, указанные субъекты квазигосударственного сектора имеют имущественные права;
организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае ликвидации страховых организаций;
7) финансовый продукт - услуга, предлагаемая финансовой организацией, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан и филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Статья 1 дополнена подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 16.05.2014 г. № 203-V (подлежит введению в действие по истечении 6 (шести) месяцев после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 20.05.2014 г.
Подпункт 7 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Статья 2 изменена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иныхнормативныхправовыхактов Республики Казахстан.
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
Правление уполномоченного органа правомочно принимать решение при участии не менее двух третей членов Правления, в числе которых должны быть Председатель уполномоченного органа либо лицо, его замещающее.
Решение Правления уполномоченного органа принимается простым большинством голосов членов Правления. При равенстве голосов голос Председателя уполномоченного органа является решающим.
Председатель уполномоченного органа не позднее чем в недельный срок вправе возвратить решение Правления со своими возражениями для повторного обсуждения и голосования. Если Правление двумя третями голосов от общего их числа подтвердит принятое ранее решение, Председатель уполномоченного органа подписывает решение.
Глава 2. Задачи, функции и полномочия уполномоченного органа
Заголовок главы 2 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Статья 7 изменена Законом РК от 08.07.2005 г. № 69-III (см. редакцию от 07.07.2004 г.)
Статья 7 исключена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан на принципах добросовестной конкуренции;
Смотрите: Методику по проведению анализа и оценки состояния конкурентной среды в отношении финансовых организаций.
Подпункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
3) повышение уровня стандартов и методов регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств.
Подпункт 3 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа
Статья 9 изменена Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
1. В целях государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также иных лиц в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан уполномоченный орган:
Пункт 1 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Пункт 1 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
1) в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, выдает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, в том числе добровольную реорганизацию банковских и страховых холдингов, добровольное прекращение деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений;
Подпункт 1 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 05.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2020 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
1-1) в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, выдает разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк;
Пункт 1 дополнен подпунктом 1-1 в соответствии с Законом РК 12.07.2022 г. № 138-VII (изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.)
2) в случаях, предусмотренныхзаконодательнымиактамиРеспубликиКазахстан, дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности руководящих работников финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, банковских холдингов, страховых холдингов, а также определяет порядок дачи указанного согласия либо отказа в даче согласия, включая критерии отсутствия безупречной деловой репутации;
Подпункт 2 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 05.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
Подпункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 02.07.2018 г. № 168-VI (см. редакцию от 27.02.2017 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2019 г.)
Подпункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 12.11.2015 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
3) осуществляет лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов, в пределах компетенции, установленной законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 05.05.2006 г. № 139-III (см. редакцию от 20.02.2006 г.)
Подпункт 3 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230-III (см. редакцию от 07.07.2006 г.) (подлежит введению в действие по истечении 6 (шести) месяцев после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г.
Подпункт 3 изменен в соответствии с Законом РК от 16.05.2014 г. № 203-V (см. редакцию от 21.06.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 6 (шести) месяцев после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 20.05.2014 г.
Подпункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Пункт 3-1 исключен в соответствии с Законом РК от 03.07.2020 г. № 359-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.01.2021 г.)
