В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года № 174 «Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7739, опубликованное в газете «Казахстанская правда» от 25 августа 2012 года № 286-287) следующие изменения:

в Правилах представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам, утвержденных указанным постановлением:

пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:

«1. В целях Правил используются следующие понятия:

1) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций – ипотечные организации и дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющие лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций;

2) руководитель – физическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами осуществляет руководство юридическим лицом или является индивидуальным предпринимателем;

3) АИП «Кредитный регистр» - автоматизированная информационная подсистема «Кредитный регистр»;

4) кредитный регистр – электронная база данных, которая формируется в целях мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью вышеуказанных организаций, а также в целях формирования денежно-кредитной статистики и статистики внешнего сектора, содержащая информацию, представляемую банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Правил;

5) заемщик – лицо, подписывающее договор займа (кредита), получившее заем (кредит) и принимающее на себя обязательства по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту;

6) принципал – лицо, которое в соответствии с договором гарантии либо поручения является основным должником в обязательстве;

7) уполномоченный орган - Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан;

8) условное обязательство – обязательство, признание которого возможно только при наступлении (ненаступлении) одного или более неопределенных будущих событий, принятое банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за клиента в пользу третьих лиц и несущее кредитные риски клиента, вытекающие из условий договора.

Субъектами кредитной истории признаются лица, указанные в подпунктах 5) и 6) настоящего пункта.

2. С 1 марта 2013 года отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном формате со следующей периодичностью:

1) банками, ипотечными организациями, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» – ежемесячно, в следующие сроки:

банками, не имеющими филиалы, ипотечными организациями, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;

банками, имеющими от одного до десяти филиалов, не позднее двадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;

банками, имеющими от десяти до двадцати филиалов, не позднее двадцать пятого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;

банками, имеющими свыше двадцати филиалов, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» не позднее тридцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;

2) дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющими лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций – ежеквартально, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным кварталом.»;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4. Отчетность по займам и условным обязательствам представляется в уполномоченный орган в электронном виде по форме в соответствии с приложением 2 к Правилам.»;

приложение 2 изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Настоящее постановление вводится в действие с 10 декабря 2012 года и подлежит официальному опубликованию.

3. Банкам, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, Акционерному обществу «Банк Развития Казахстана» не позднее 15 апреля 2013 года начать осуществление загрузки сведений по состоянию на 1 апреля 2013 года по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса), условным обязательствам в порядке и сроки, установленные абзацами шестнадцатым, семнадцатым, восемнадцатым, девятнадцатым, двадцатым пункта 1 настоящего постановления.

Председатель 

«СОГЛАСОВАНО»

Агентство Республики Казахстан

по статистике Председатель

28 ноября 2012 года

	

		

			
№
			
Наименование показателей
		
		

			
1
			
Информация о субъекте кредитной истории содержит идентификационные сведения о субъекте кредитной истории:
		
		

			
1.1.
			
По юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:
		
		

			
1.1.1.
			
Вид (роль) субъекта кредитной истории;
		
		

			
1.1.2.
			
Полное наименование юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя;
		
		

			
1.1.3.
			
Организационно-правовая форма;
		
		

			
1.1.4.
			
Документы субъекта:
		
		

			
1.1.4.1.
			
вид идентификационных документов;
		
		

			
1.1.4.2.
			
номер документа;
		
		

			
1.1.5.
			
почтовый адрес и(или) место нахождения:
		
		

			
1.1.5.1.
			
тип адреса (регистрации (фактический));
		
		

			
1.1.5.2.
			
область;
		
		

			
1.1.5.3.
			
адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры));
		
		

			
1.1.5.4.
			
вид связи;
		
		

			
1.1.5.5.
			
номер телефона;
		
		

			
1.1.6.
			
Страна субъекта кредитной истории;
		
		

			
1.1.7.
			
Оффшорная зона;
		
		

			
1.1.8.
			
Вид экономической деятельности;
		
		

			
1.1.9.
			
Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями;
		
		

			
1.1.10.
			
Руководитель юридического лица:
		
		

			
1.1.10.1.
			
фамилия, имя (при наличии - отчество);
		
		

			
1.1.10.2.
			
вид идентификационных документов;
		
		

			
1.1.10.3.
			
номер документа;
		
		

			
1.1.11.
			
Код субъекта частного предпринимательства;
		
		

			
1.2.
			
По физическим лицам:
		
		

			
1.2.1.
			
Вид (роль) субъекта кредитной истории;
		
		

			
1.2.2.
			
Фамилия, имя (при наличии – отчество);
		
		

			
1.2.3.
			
Документы субъекта:
		
		

			
1.2.3.1.
			
вид идентификационных документов;
		
		

			
1.2.3.2.
			
номер документа;
		
		

			
1.2.4.
			
почтовый адрес и (или) место нахождения:
		
		

			
1.2.4.1.
			
тип адреса (регистрации (фактический));
		
		

			
1.2.4.2.
			
область;
		
		

			
1.2.4.3.
			
адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры));
		
		

			
1.2.4.4.
			
вид связи;
		
		

			
1.2.4.5.
			
номер телефона;
		
		

			
1.2.5.
			
Страна субъекта кредитной истории;
		
		

			
1.2.6.
			
Оффшорная зона;
		
		

			
1.2.7.
			
Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями;
		
		

			
2
			
Информация о договоре:
		
		

			
2.1.
			
Сведения о субъекте кредитной истории и сведения о договорных отношениях с кредитором:
		
		

			
2.1.1.
			
Вид займа, условного обязательства;
		
		

			
2.1.2.
			
Номер договора;
		
		

			
2.1.3.
			
Дата договора;
		
		

			
2.1.4.
			
Номер дополнительного соглашения;
		
		

			
2.1.5.
			
Дата дополнительного соглашения;
		
		

			
2.1.6.
			
Фактическая дата выдачи;
		
		

			
2.1.7.
			
Дата погашения по условиям договора;
		
		

			
2.1.8.
			
Вид валюты по договору;
		
		

			
2.1.9.
			
Сумма займа (условного обязательства) в валюте договора;
		
		

			
2.1.10.
			
Годовая ставка вознаграждения по договору (в процентах):
		
		

			
2.1.10.1.
			
фиксированная ставка (фиксированный спрэд) плавающей ставки;
		
		

			
2.1.11.
			
Цель кредитования;
		
		

			
2.1.12.
			
Объект кредитования;
		
		

			
2.1.13.
			
Источник финансирования банка, Акционерного общества «Банк Развития Казахстана», организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, выдавшей заем;
		
		

			
2.1.14.
			
Наличие валютной выручки у заемщика и (или) инструментов хеджирования у заемщика;
		
		

			
2.1.15.
			
Код филиала/БИК банка, выдавшего заем, условное обязательство;
		
		

			
2.1.16.
			
Обеспечение:
		
		

			
2.1.16.1.
			
номер договора залога;
		
		

			
2.1.16.2.
			
вид обеспечения;
		
		

			
2.1.16.3.
			
залоговая сумма;
		
		

			
2.1.17.
			
Наименование однородного портфеля:
		
		

			
2.1.17.1.
			
по требованиям уполномоченного органа;
		
		

			
2.1.17.2.
			
по требованиям международных стандартов финансовой отчетности;
		
		

			
3.
			
Информация об обслуживании займа (условного обязательства):
		
		

			
3.1.
			
Информация о текущих обязательствах заемщика и движении средств за отчетный период:
		
		

			
3.1.1.
			
Начислено за отчетный период:
		
		

			
3.1.1.1.
			
вознаграждения (в тенге, в валюте договора);
		
		

			
3.1.2.
			
Выдано за отчетный период (в тенге, в валюте договора);
		
		

			
3.1.3.
			
Остаток основного долга (в тенге, в валюте договора):
		
		

			
3.1.3.1.
			
непросроченная задолженность;
		
		

			
3.1.3.2.
			
просроченная задолженность;
		
		

			
3.1.3.3.
			
списанная с баланса задолженность;
		
		

			
3.1.4.
			
Остаток начисленного вознаграждения (в тенге, в валюте договора):
		
		

			
3.1.4.1.
			
непогашенного;
		
		

			
3.1.4.2.
			
просроченного;
		
		

			
3.1.4.3.
			
списанного с баланса;
		
		

			
3.1.5.
			
Остаток лимита кредитной карты/овердрафта (в тенге, в валюте договора);
		
		

			
3.1.6.
			
Номер балансового счета по остатку лимита кредитной карты/овердрафта;
		
		

			
3.1.7.
			
Номер балансового счета по основному долгу:
		
		

			
3.1.7.1.
			
непросроченная задолженность;
		
		

			
3.1.7.2.
			
просроченная задолженность;
		
		

			
3.1.7.3.
			
списанная с баланса задолженность;
		
		

			
3.1.8.
			
Номер балансового счета по вознаграждению:
		
		

			
3.1.8.1.
			
непросроченная задолженность;
		
		

			
3.1.8.2.
			
просроченная задолженность;
		
		

			
3.1.9.
			
Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по неоднородным кредитам;
		
		

			
3.1.10.
			
Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности по неоднородным кредитам;
		
		

			
3.1.11.
			
Номер балансового счета по положительной (отрицательной) корректировке;
		
		

			
3.1.12.
			
Номер балансового счета по дисконту (премии);
		
		

			
3.1.13.
			
Дата вынесения на счет просроченной задолженности:
		
		

			
3.1.13.1.
			
по основному долгу;
		
		

			
3.1.13.2.
			
по вознаграждению;
		
		

			
3.1.14.
			
Дата погашения просроченной задолженности:
		
		

			
3.1.14.1.
			
по основному долгу;
		
		

			
3.1.14.2.
			
по вознаграждению;
		
		

			
3.1.15.
			
Дата списания с баланса:
		
		

			
3.1.15.1.
			
по основному долгу;
		
		

			
3.1.15.2.
			
по вознаграждению;
		
		

			
3.1.16.
			
Дата фактического погашения;
		
		

			
3.1.17.
			
Дата окончания пролонгации займа (условного обязательства);
		
		

			
3.1.18.
			
Классификационная категория;
		
		

			
3.1.19.
			
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по неоднородным кредитам:
		
		

			
3.1.19.1.
			
по требованиям уполномоченного органа;
		
		

			
3.1.19.2.
			
по требованиям международных стандартов финансовой отчетности;
		
		

			
3.1.20.
			
Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению по неоднородным кредитам;
		
		

			
3.1.21.
			
Положительная (отрицательная) корректировка (в тенге, в валюте договора);
		
		

			
3.1.22.
			
Дисконт (премия) (в тенге, в валюте договора);
		
		

			
3.1.23.
			
Учетная дата;
		
		

			
3.2.
			
Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе:
		
		

			
3.2.1.
			
Наименование однородного портфеля по требованиям международных стандартов финансовой отчетности;
		
		

			
3.2.2.
			
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям международных стандартов финансовой отчетности, сформированных на портфельной основе;
		
		

			
3.2.3.
			
Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе;
		
		

			
3.2.4.
			
Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению на портфельной основе;
		
		

			
3.3.
			
Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам:
		
		

			
3.3.1.
			
Наименование однородного портфеля по требованиям уполномоченного органа;
		
		

			
3.3.2.
			
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам;
		
		

			
3.3.3.
			
Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам;
		
	

Примечание:

1. Строки, порядковые номера 2.1.17.1., 3.1.9., 3.1.18., 3.1.19.1., 3.3. формы перечня показателей АИП «Кредитный регистр» не заполняются Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана».».