1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона,  "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Указ) и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

Положение определяет порядок применения к банкам второго уровня ограниченных мер воздействия, предусмотренных действующим банковским законодательством. 

2. В случае установления Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) нарушений пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов, а также требований действующего законодательства, включая неправомерные действия (бездействие) со стороны работников банка, угрожающие его финансовой стабильности либо интересам депозиторов, клиентов и корреспондентов, Национальный Банк вправе применить к банку одну из следующих ограниченных мер воздействия: 

а) затребовать письмо-обязательство; 

б) составить с банком письменное соглашение; 

в) вынести предупреждение; 

г) дать обязательное для исполнения письменное предписание. 

Национальный Банк вправе применить одну или несколько из вышеперечисленных мер воздействия, в том числе одновременно либо каждую из них по разным основаниям, в зависимости от характера нарушения(ий). 

3. Принятие ограниченных мер воздействия не исключает возможность применения при этом к банку санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством. 

4. Применение к банку одного из видов ограниченных мер воздействия не приостанавливает и не прекращает действия ранее принятых к нему мер. 

5. Предусмотренные настоящим Положением ограниченные меры воздействия включают возможность внесения Национальным Банком предложений (рекомендаций) по следующим вопросам: 

- о необходимости финансового оздоровления банка, смене руководства или реорганизации банка; 

- об ограничении принятия депозитов; 

- об увеличении уставного фонда; 

- о прекращении выплат дивидендов и увеличения провизий; 

- о сокращении расходов посредством закрытия отдельных филиалов и представительств, а также посредством прекращения или ограничения дополнительного найма работников; 

- об отстранении от должности любого из должностных лиц или работников банка; 

- о приостановлении или ограничении некоторых видов банковских операций с повышенной степенью риска. 

6. О применении в отношении банка ограниченных мер воздействия - Национальный Банк вправе довести до сведения Наблюдательного Совета банка (его Председателя и членов). Информация Национального Банка по данному вопросу не адресованная непосредственно руководству банка направляется лицам, входящим в состав его Наблюдательного Совета, заказным почтовым отправлением. 

7. Началом срока выполнения банком условий и мероприятий, предусмотренных решением Национального Банка о применении ограниченных мер воздействия, считается дата поступления соответствующего документа по этому вопросу в банк (дата передачи его работникам под роспись). 

8. Оформление, порядок исполнения банком и контроль со стороны Национального Банка за выполнением мероприятий, связанных с применением ограниченных мер воздействия, осуществляется с учетом требований настоящего Положения. 

9. В случае применения к банку ограниченных мер воздействия, предусмотренных подпунктами "а" и "г" пункта 2 настоящего Положения, банк в семидневный срок обязан представить в Департамент банковского надзора Национального Банка (далее - Департамент банковского надзора) письмо с указанием мер по исполнению письма-обязательства или письменного предписания. К письму банка должен прилагаться график и финансовое обоснование реальности запланированных мероприятий по выполнению условий письма-обязательства или письменного предписания (далее - график). 

В случае нарушения банком утвержденного им графика письмо-обязательство или письменное предписание считается неисполненным. 

10. Департамент банковского надзора при согласии с представленным графиком в десятидневный срок сообщает об этом банку. 

При несогласии с графиком Национальный Банк вправе установить конкретный срок и условия представления банком письма с указанием мер по исполнению письма-обязательства или письменного предписания. 

11. Банк обязан своевременно уведомить Национальный Банк о завершении мероприятий по выполнению условий письма-обязательства, письменного соглашения или письменного предписания - в срок, указанный в данном документе. Департамент банковского надзора устанавливает контроль за выполнением принятых банком обязательств. 

12. Банк, не выполнивший условия, вытекающие из примененных к нему ограниченных мер воздействия, не может быть отнесен к первой группе банков согласно Положению о порядке перехода банков второго уровня к международным стандартам, утвержденному Постановлением Правления Национального Банка N 292 от 12 декабря 1996 года. 

13. В случае невыполнения банком мероприятий, вытекающих из применения к нему ограниченных мер воздействия, Национальный Банк вправе отказать ему в выдаче лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций и/или даче согласия на открытие филиала. 

14. Письмо-обязательство банка должно содержать факт признания банком имеющихся недостатков и готовность руководства банка по их устранению в строго определенные сроки, не превышающие двух месяцев, с указанием перечня запланированных мероприятий. 

15. Национальный Банк вправе затребовать у банка письмо-обязательство в случае: 

а) нарушения коэффициента ликвидности, включая неисполнение или несвоевременное исполнение поручений клиента по переводу средств, ненадлежащее исполнение договорных обязательств по расчетным и переводным операциям, наличия картотеки к корреспондентскому счету банка; 

б) несоблюдения минимальных резервных требований; 

в) непредставления или несвоевременного представления сведений (информации) и/или документов по письменному запросу Национального Банка; 

г) исполнения руководящими работниками банка своих должностных обязанностей без соответствующего согласия Национального Банка свыше установленного срока; 

д) участия банка в уставных фондах юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных банковским законодательством; 

е) нарушения банком с иностранным участием требований по размещению средств во внутренние активы; 

ж) непредставления Национальному Банку или представления заведомо недостоверной отчетности и сведений, если это не влечет применение санкций к банку. 

Национальный Банк вправе затребовать письмо-обязательство и в других случаях, по усмотрению Национального Банка. 

16. Письменное соглашение - это соглашение между банком и Национальным Банком о необходимости незамедлительного устранения выявленных недостатков и об утверждении первоочередных мер в связи с этим. 

17. Письменное соглашение составляется в случаях, когда Национальный Банк и руководство банка приходят к выводу, что для устранения имеющихся нарушений и недостатков в деятельности банка требуется значительный срок. 

18. Письменное соглашение может быть составлено, помимо случаев, предусмотренных п. 15 настоящего Положения, в случае: 

а) прямого или косвенного владения, распоряжения и/или управления учредителем (акционером) банка более чем двадцатью пятью процентами акций банка с правом голоса без соответствующего разрешения Национального Банка; 

б) наличия у банка просроченной задолженности по централизованным кредитным ресурсам. 

Письменное соглашение может быть составлено или в других случаях, по усмотрению Национального Банка. 

19. Письменное соглашение составляется в двух экземплярах, подписывается от имени Национального Банка заместителем Председателя Национального Банка, а с другой стороны - Председателем Правления банка (или лицом его замещающим) и главным бухгалтером банка. 

20. Письменное предписание Национального Банка - это указание банку о необходимости принятия конкретных мер, направленных на устранение выявленных недостатков в установленный срок. 

21. Национальный Банк вправе направить письменное предписание, помимо случаев, предусмотренных п.п.15, 18 настоящего Положения, при установлении: 

а) нарушения не менее чем на две отчетные даты коэффициентов достаточности собственных средств и максимального риска на одного заемщика, включая наличие отрицательной величины капитала; 

26. Вопросы, не урегулированные настоящим Положением, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан. 

Председатель