В целях совершенствования нормативной правовой базы банковской деятельности, уточнения перечня информации, предоставляемой банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, имеющими лицензию Национального Банка Республики Казахстан на проведение ссудных операций, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила ведения кредитного регистра и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Со дня вступления в силу Правил ведения кредитного регистра признать утратившим силу Положение "О представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра", утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 октября 1996 года N 246 , с изменениями и дополнениями к нему, утвержденными постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 января 1997 года N 27 и от 7 июля 1997 года N 265. 

3. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Департаментом банковского надзора (Жумагулов Б.К.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила ведения кредитного регистра в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

4. Департаменту банковского надзора (Жумагулов Б.К.) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила ведения кредитного регистра до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих лицензию на проведение ссудных операций. 

5. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) до 1 августа 1999 года: 

1) внести соответствующие изменения в программу "Ведение кредитного регистра в банках второго уровня и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих лицензию на проведение ссудных операций"; 

2) довести программу "Ведение кредитного регистра в банках второго уровня и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих лицензию на проведение ссудных операций" до банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих лицензию на проведение ссудных операций; 

3) внести соответствующие изменения в программу "Ведение

Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями банковского законодательства в целях минимизации кредитного риска банков второго уровня (далее - банки) и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих лицензию Национального Банка Республики Казахстан на проведение ссудных операций (далее - небанковские организации). 

1. В целях настоящих Правил используются следующие понятия: 

1) Кредиты - ссуды, лизинги, а также кредиты, предоставленные в виде овердрафта, факторинга, форфейтинга (путем учета векселя или другого долгового обязательства), выставленные аккредитивы и другие виды кредитов; 

2) Условные и возможные обязательства - непокрытые аккредитивы, выпущенные или подтвержденные гарантии и поручительства; 

3) Кредитный регистр - это документ, содержащий информацию, предоставляемую банками и небанковскими организациями, в соответствии с требованиями настоящих Правил. 

2. Для формирования Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) кредитного регистра банки и небанковские организации обязаны ежемесячно предоставлять информацию, согласно таблицам, прилагаемым к настоящим Правилам, (приложения NN 1-16). 

Информация должна предоставляться по всем выданным банками и небанковскими организациями за отчетный период кредитам и условным и возможным обязательствам, а также списанным за этот период с баланса.