Рассмотрев проект постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан «О внесении изменеий и дополнений в некторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций» (далее – проект постановления), сообщаем следующее.

Правила осуществления деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, утвержденные решением Совета директоров АО «Единый регистратор ценных бумаг» от 30 сентября 2013 года № 8, (далее – Правила ЕРЦБ) и Правила осуществления деятельности центрального депозитария, утвержденные постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 238, (далее – Правила ЦД) не предусматривают порядок проведения регистратором/ЦД операций в реестре/в системе ЦД в случае уступки прав требования по договору залога (замена залогодержателя), а при переходе права собственности на предмет залога (замена залогодателя) до списания ценных бумаг со счета прежнего залогодателя требуют предварительного снятия обременения.

На практике, при замене залогодержателя, необходимо сначала снять обременение с ценных бумаг путем подачи регистратору/ЦД встречных приказов от залогодателя и прежнего залогодержателя, и затем повторное наложение обременения на эти же ценные бумаги путем подачи регистратору встречных приказов от залогодателя и нового залогодержателя. В случае отчуждения обремененных ценных бумаг по договору купли-продажи (при внесудебной реализации), необходимо сначала снятие обременения с таких ценных бумаг, затем списание их со счета прежнего залогодателя на счет нового залогодателя, и затем наложение обременения на основании встречных приказов нового залогодателя и залогодержателя.

Вышеуказанные действия ЕРЦБ/ЦД противоречат гражданскому законодательству Республики Казахстан. Поскольку согласно пункту 1 статьи 325 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК)  «залогодержатель вправе передать свои права по договору о залоге другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования»  . В соответствии с пунктом 2 статьи 339 [[[[ГК РК|523915064]]|523915064]]  «для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласия должника, если иное не предусмотрено законодательными актами или договором»  . Законодательным актом, регулирующим порядок регистрации сделок на рынке ценных бумаг – Законом РК «О рынке ценных бумаг» – не предусмотрено получение согласия должника (залогодателя) при переходе прав кредитора (залогодержателя) к другому лицу (новому залогодержателю) по договору залога ценных бумаг.

Фактически, ЕРЦБ/ЦД ставит кредиторов (прежнего и нового) в зависимость от должника (залогодателя), чего быть не должно, и, требуя для регистрации письменный приказ от залогодателя (должника), представляющий собой письменное согласие должника на переход прав кредитора к другому лицу, ЕРЦБ/ЦД нарушает норму, предусмотренную пунктом 2 статьи 339 ГК РК.

Пунктом 90 Правил ЕРЦБ для внесудебной реализации обремененных ценных бумаг по договору купли-продажи предусмотрена необходимость снятия обременения с ценных бумаг. На практике, ЕРЦБ применяет данную норму при отчуждении залогодателем, с согласия залогодержателя, обремененных ценных бумаг другому лицу, которое становится новым залогодателем (замена залогодателя).

В соответствии с пунктом 1 статьи 323 ГК РК в случае перехода права собственности на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в порядке универсального правопреемства право залога сохраняет силу. Правопреемник залогодателя становится на место залогодателя и несет все обязанности залогодателя, если соглашением с залогодержателем не установлено иное. Таким образом, пункт 90 Правил, и требование ЕРЦБ о снятии залога с обремененных ценных бумаг в случае их продажи, прямо противоречит вышеуказанной норме Гражданского кодекса.

Внутренние документы ЦД по тем же причинам, которые приведены выше, не соответствуют требованиям Гражданского кодекса РК.

Вместе с тем, считаем, что прекращение залога ценных бумаг при замене залогодержателя/замене залогодателя влечет риск утраты залогового имущества, поскольку в такой ситуации залогодержатель становится зависимым от действий (бездействия) залогодателя – должника, предоставившего кредитору (залогодержателю) обеспечение исполнения основного обязательства, что также противоречит гражданскому законодательству РК и целям мер обеспечения исполнения обязательств по договору.

Учитывая вышеизложенное, предлагаем внести соответствующие дополнения в проект постановления согласно Приложению 1.

Также, в реализацию пункта 5 статьи 60 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» в проекте постановления изменен пункт 6 постановления Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года №295, в части информирования реорганизуемым банком всех депозиторов, клиентов, корреспондентов и заемщиков  «путем публикации соответствующего объявления в средствах массовой информации, в том числе на интернет-ресурсе банка».

Вместе с тем, ранее пункт 6 содержал уточняющую норму по публикации объявления «не менее чем в двух республиканских газетах».

Отмечаем, что в соответствии с Законом РК «О нормативных правовых актах» подзаконные нормативные правовые акты издаются на основе и (или) во исполнение и (или) для дальнейшей реализации законодательных и иных вышестоящих по иерархии нормативных правовых актов.

Просим учесть предложения и замечания Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан. В случае несогласия с экспертным заключением, просим представить мотивированный ответ в порядке, установленном действующим законодательством.

Член Правления Ж. Ертлесова

 
    
 
№
  
 
 
Структурный элемент
  
 
 
Редакция проекта постановления (редакция НБ)
  
 
 
Предлагаемая НПП редакция
  
 
 
 
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 61 «Об утверждении Правил регистрации профессиональными участниками рынка ценных бумаг, оказывающими услуги номинального держания, сделок с ценными бумагами, предоставления ими выписки с лицевого счета держателя ценных бумаг и раскрытия информации номинальным держателем»
  
 
 
 
Правила регистрации профессиональными участниками рынка ценных бумаг, оказывающими услуги номинального держания, сделок с ценными бумагами, предоставления ими выписки с лицевого счета держателя ценных бумаг и раскрытия информации номинальным держателем
  
 
 
 
1
  
 
 
Абзац 12  подпункта 1) пункта 17
  
 
 
 Отсутствует в проекте постановления
  
 
 
 В системе учета номинального держания осуществляются следующие виды операций:
  
 1) операции по лицевым счетам:
  
 …
  
 внесение записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам, по которым ранее номинальным держателем была осуществлена операция обременения;
  
закрытие лицевого счета;
  
 
 
 
2
  
 
 
Пункт 27-2
  
 
 
 Отсутствует в проекте постановления
  
 
 
 27-2. Операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам,        по которым ранее номинальным держателем была осуществлена операция обременения , проводятся номинальным держателем в системе учета номинального держания на основании встречных приказов:         
  
 - текущего залогодателя (держателя ценных бумаг) и нового залогодателя (нового держателя ценных бумаг) – при изменении залогодателя,       
  
 - текущего залогодержателя (зарегистрированного лица, в пользу которого произведено обременение) и нового залогодержателя (нового зарегистрированного лица, в чью пользу должны быть обременены ценные бумаги) – при изменении залогодержателя.         
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя, снятие обременения с ценных бумаг не производится.         
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя:       
  
 1) в случае изменения залогодержателя:       
  
 - с лицевого счета зарегистрированного лица, в пользу которого ранее было произведено обременение, удаляется запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, чьи ценные бумаги обременены;       
  
 - на лицевой счет нового зарегистрированного лица (нового залогодержателя), в чью пользу должны быть обременены ценные бумаги, вносится запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, чьи ценные бумаги обременены;       
  
 - на лицевом счете держателя ценных бумаг производится изменение записи о лице, в пользу которого произведено обременение (о зарегистрированном лице);       
  
 2) в случае изменения залогодателя:       
  
 - с раздела «обременение» лицевого счета держателя ценных бумаг (текущего залогодателя) ценные бумаги переводятся на раздел «обременение» лицевого счета нового залогодателя (нового держателя ценных бумаг),       
  
 - запись о лице, в пользу которого произведено обременение, переносится с лицевого счета держателя ценных бумаг (текущего залогодателя) на лицевой счет нового держателя ценных бумаг (нового залогодателя).       
  
 Операция по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам проводится:       
  
 - в случае отчуждения держателем ценных бумаг (залогодателем) права собственности на такие ценные бумаги (с письменного согласия залогодержателя) третьему лицу, которое становится новым залогодателем, на основании сделки, либо,         
  
- в случае уступки текущим залогодержателем (зарегистрированным лицом) прав требования по договору, в обеспечение исполнения обязательств по которому обременены ценные бумаги, а также по договору залога ценных бумаг, третьему лицу (новому залогодержателю). Уступка прав требования по вышеуказанным договорам не требует согласия держателя, чьи ценные бумаги обременены.       
  
 
 
 
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 238 «Об утверждении Правил осуществления деятельности центрального депозитария»
  
 
 
 
Правила осуществления деятельности центрального депозитария
  
 
 
 
3
  
 
 
Пункт 16-1
  
 
 
 Отсутствует в проекте постановления
  
 
 
 16-1. Центральный депозитарий проводит операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам,        по которым ранее центральным депозитарием была осуществлена операция залога прав , на основании встречных приказов:       
  
 - депонента - текущего залогодателя и депонента - нового залогодателя – при изменении залогодателя,       
  
 - депонента – текущего залогодержателя и депонента – нового залогодержателя - при изменении залогодержателя.       
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя, прекращения залога прав по ценным бумагам не происходит.         
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя:       
  
 1) в случае изменения залогодержателя:       
  
 - с субсчета текущего залогодержателя, в пользу которого ранее было произведено обременение, удаляется запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, по ценным бумагам которого зарегистрирован залог прав;       
  
 - на субсчет нового залогодержателя, в пользу которого производится регистрация залога прав по ценным бумагам, вносится запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, по ценным бумагам которого зарегистрирован залог прав;       
  
 - на субсчете залогодателя производится изменение записи о лице, в пользу которого зарегистрирован залог прав по ценным бумагам;       
  
 2) в случае изменения залогодателя:       
  
 - с раздела «залог» субсчета текущего залогодателя ценные бумаги переводятся на раздел «залог» субсчета нового залогодателя,       
  
 - запись о лице, в пользу которого произведено обременение, переносится с субсчета текущего залогодателя (держателя ценных бумаг) на субсчет нового залогодателя (нового держателя ценных бумаг).       
  
 Операция по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам проводится:       
  
 - в случае отчуждения держателем ценных бумаг (залогодателем) права собственности на такие ценные бумаги (с письменного согласия залогодержателя) третьему лицу, которое становится новым залогодателем, на основании сделки, либо,         
  
- в случае уступки текущим залогодержателем прав требования по договору, в обеспечение исполнения обязательств по которому обременены ценные бумаги, а также по договору залога ценных бумаг, третьему лицу (новому залогодержателю). Уступка прав требования по вышеуказанным договорам не требует согласия держателя, чьи ценные бумаги обременены. Уступка прав требования по вышеуказанным договорам не требует согласия держателя, чьи ценные бумаги обременены.       
  
 
 
 
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 62 

 Об утверждении Инструкции по ведению системы реестров держателей ценных бумаг 
  
 
 
 
Инструкция по ведению системы реестров держателей ценных бумаг
  
 
 
 
4
  
 
 
Подпункт 13) пункта 26
  
 
 
 Отсутствует в проекте постановления
  
 
 
 26. К операциям по лицевым счетам относятся:
  
 …
  
13) внесение записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам, по которым ранее регистратором была осуществлена операция обременения.
  
 
 
 
5
  
 
 
Пункт 38-1
  
 
 
 Отсутствует в проекте постановления
  
 
 
 38-1. Операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам,        по которым ранее регистратором была осуществлена операция обременения , проводятся регистратором в системе реестров на основании встречных приказов:       
  
 - текущего залогодателя (держателя ценных бумаг) и нового залогодателя (нового держателя ценных бумаг) – при изменении залогодателя,       
  
 - текущего залогодержателя (зарегистрированного лица, в пользу которого произведено обременение) и нового залогодержателя (нового зарегистрированного лица, в чью пользу должны быть обременены ценные бумаги) – при изменении залогодержателя.       
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя, снятие обременения с ценных бумаг не производится.         
  
 При проведении операции по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя:       
  
 1) в случае изменения залогодержателя:       
  
 - с лицевого счета зарегистрированного лица, в пользу которого ранее было произведено обременение, удаляется запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, чьи ценные бумаги обременены;       
  
 - на лицевой счет нового зарегистрированного лица (нового залогодержателя), в чью пользу должны быть обременены ценные бумаги, вносится запись о виде, количестве обремененных ценных бумаг, их национальном идентификационном номере, а также о держателе, чьи ценные бумаги обременены;       
  
 - на лицевом счете держателя ценных бумаг производится изменение записи о лице, в пользу которого произведено обременение (о зарегистрированном лице);       
  
 2) в случае изменения залогодателя:       
  
 - с раздела «обременение» лицевого счета держателя ценных бумаг (текущего залогодателя) ценные бумаги переводятся на раздел «обременение» лицевого счета нового залогодателя (нового держателя ценных бумаг),       
  
 - запись о лице, в пользу которого произведено обременение, переносится с лицевого счета держателя ценных бумаг (текущего залогодателя) на лицевой счет нового держателя ценных бумаг (нового залогодателя).       
  
 Операция по внесению записей об изменении залогодателя или залогодержателя по ценным бумагам проводится:       
  
 - в случае отчуждения держателем ценных бумаг (залогодателем) права собственности на такие ценные бумаги (с письменного согласия залогодержателя) третьему лицу, которое становится новым залогодателем, на основании сделки, либо,         
  
- в случае уступки текущим залогодержателем (зарегистрированным лицом) прав требования по договору, в обеспечение исполнения обязательств по которому обременены ценные бумаги, а также по договору залога ценных бумаг, третьему лицу (новому залогодержателю). Уступка прав требования по вышеуказанным договорам не требует согласия держателя, чьи ценные бумаги обременены.