1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.
О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. № 2444
Заголовок изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Преамбула исключена в соответствии с Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 02.03.2001 г. № 42 по всему тексту документа слова Указом, Указа, Указ заменены словами Законом, Закона, Закон (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 08.07.2005 г. № 69 по всему тексту слово «интереса» исключено (см. редакцию от 21.04.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 16.07.2005 г. Согласно Закона РК от 12.07.2022 г. № 138-VІI по всему тексту слова «Аффилиированные», «Аффилиированными», «аффилиированных», «аффилиированными», «аффилиированности», «аффилиированным», «аффилиированные» заменены словами «Аффилированные», «Аффилированными», «аффилированных», «аффилированными», «аффилированности», «аффилированным», «аффилированные» (см. редакцию от 04.07.2022 г.)(изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (изменение вводится в действие с 01.05.2026 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 26.06.2025 г. № 198-VIII (изменение вводится в действие с 27.08.2025 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 204-VIII (изменение вводится в действие с 31.08.2025 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (изменение вводится в действие с 31.08.2025 г., 30.09.2025 г., 02.07.2026 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 15.07.2025 г. № 207-VIII (изменение вводится в действие с 15.09.2025 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 16.07.2025 г. № 210-VIII (изменение вводится в действие с 16.09.2025 г.)
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 16.07.2025 г.
Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение
2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией (перерегистрацией) юридического лица в качестве банка в Государственной корпорации «Правительство для граждан» (далее – Корпорация) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) на проведение банковских операций.
Пункт 2 изменен Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.) Пункт 2 изменен Законом РК от 16.07.1999 г. № 436 (см. редакцию от 10.07.1998 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Пункт 2 изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 162 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Пункт 2 изменен Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.) Пункт 2 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 21.06.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г. Пункт 2 изложен в новой редакции Закона РК от 02.04.2019 г. № 241-VI (см. редакцию от 21.01.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.07.2019 г.) Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. № 262-VI (см. редакцию от 02.04.2019 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.) Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 12.07.2022 г. № 138-VІI (см. редакцию от 04.07.2022 г.)(изменение вводится в действие с 12.09.2022 г.)
3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 2 изменена Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.) Статья 2 изменена Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Статья 2 изменена Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.) Статья 2 изменена Законом РК от 23.12.2005 г. № 107 (см. редакцию от 08.07.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 31.12.2005 г. Статья 2 изменена Законом РК от 20.11.2008 г. № 88-IV (см. редакцию от 23.10.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 25.11.2008 г.
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) контроль - возможность определять решения юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций юридического лица;
наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица;
включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
Подпункт 1 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г. Подпункт 1 изменен Законом РК от 12.01.2012 г. № 539-IV (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 28.01.2012 г.
1-1) электронная торговая площадка по продаже банковских и микрофинансовых активов - интернет-ресурс, обеспечивающий инфраструктуру участникам для проведения торгов, действующий в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
Статья 2 дополнена подпунктом 1-1 в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
2) косвенное владение (голосование) акциями банка - возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;
Подпункт 2 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г.
2-1) межбанковский клиринг - сборка, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга - банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;
Статья 2 дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
3) банковский конгломерат - группа юридических лиц, состоящая из банковского холдинга (при наличии) и банка, а также дочерних организаций банковского холдинга и (или) дочерних организаций банка, и (или) организаций, в которых банковский холдинг и (или) его дочерние организации, и (или) банк имеют значительное участие в капитале;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230 (см. редакцию от 12.01.2007 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 12.02.2009 г. № 133-IV (см. редакцию от 10.12.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г. Подпункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 18.11.2015 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2016 г.)
7. В 5-дневный срок после вступления в силу официального документа, подтверждающего состоявшуюся реорганизацию банка в рамках названной судебной процедуры, организация, являющаяся правопреемником банка, обязана обеспечить опубликование необходимой информации в двух республиканских газетах.
8. Расходы, связанные с осуществлением принудительной реорганизации банка, производятся за счет его средств.
9. Иные вопросы осуществления принудительной реорганизации банка и проведения реабилитационных процедур в отношении его определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Статья 74-3 дополнена пунктом 9 в соответствии с Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.)
Статья 74-4. Контрольные полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банков
Заголовок статьи 74-4 изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Статья 74-4 изменена Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.)
1. В целях осуществления контроля за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно ликвидируемых банков, в том числе по основанию банкротства, уполномоченный орган вправе:
Пункт 1 изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г.
1) получать от ликвидационных комиссий отчеты о проделанной работе, а при необходимости и дополнительную информацию;
2) устанавливать форму, сроки и периодичность предоставления ликвидационными комиссиями отчетов и дополнительной информации;
3) проводить проверки деятельности ликвидационных комиссий в порядке, установленном законами Республики Казахстан;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 31.01.2006 г. № 125 (см. редакцию от 23.12.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 14.02.2006 г.
4) при выявлении в деятельности ликвидационных комиссий недостатков и (или) рисков, которые могут привести к созданию положения, угрожающего интересам депозиторов и (или) кредиторов, нарушений требований законодательства Республики Казахстан, прав и законных интересов кредиторов выносить обязательные для исполнения ликвидационными комиссиями письменные предписания об устранении выявленных недостатков и (или) рисков в деятельности ликвидационных комиссий, нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению в установленный срок, и (или) представлении в установленный срок плана мероприятий.
Подпункт 4 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 18.11.2015 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2016 г.) Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 02.07.2018 г. № 168-VI (см. редакцию от 24.05.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2019 г.) Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 29.06.2020 г. № 351-VI (см. редакцию от 26.06.2020 г.)(изменение вводится в действие с 01.07.2021 г.)
В плане мероприятий, представленном в срок, установленный письменным предписанием, указываются описания нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.
Обжалование письменного предписания уполномоченного органа осуществляется в порядке, установленном законами Республики Казахстан. Обжалование письменного предписания уполномоченного органа не приостанавливает его исполнения;
5) в случае неисполнения ликвидационной комиссией в установленный срок письменного предписания заменять членов ликвидационной комиссии либо требовать их замены в случае добровольной ликвидации банка, применять меры, предусмотренные законодательством Республики Казахстан, а также обращаться в суд либо органы прокуратуры за защитой прав и охраняемых законом интересов кредиторов;
Подпункт 5 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г. Подпункт 5 изложен в новой редакции Закона РК от 24.11.2015 г. № 422-V (см. редакцию от 18.11.2015 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2016 г.) Подпункт 5 изменен в соответствии с Законом РК от 02.07.2018 г. № 168-VI (см. редакцию от 24.05.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2019 г.)
6) устанавливать особенности и порядок формирования и утверждения сметы ликвидационных расходов;
Пункт 1 дополнен подпунктом 6 в соответствии с Законом РК от 23.12.2005 г. № 107 (см. редакцию от 08.07.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 31.12.2005 г.
7) определять требования по выполнению ликвидационными комиссиями правил хранения наличных денег в кассе, совершения приходных и расходных операций с наличными деньгами, ведения кассовых документов, обеспечению расходования наличных денег, лимитов остатков кассы, а также сроков сдачи наличных денег на текущий счет ликвидационной комиссии.
Пункт 1 дополнен подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 23.12.2005 г. № 107 (см. редакцию от 08.07.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 31.12.2005 г.
2. Уполномоченный орган вправе получать необходимую информацию от банков, в отношении которых судом рассматривается дело о принудительном прекращении их деятельности.
3. В случае нарушения ликвидационной комиссией законодательства Республики Казахстан председатель, руководитель подразделения ликвидационной комиссии несут ответственность в соответствии с законами Республики Казахстан.
Пункт 3 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 21.06.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Статья 74-5. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Глава 9 дополнена статьей 74-5 в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
1. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан.
Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан может осуществляться:
1) по решению банка-нерезидента Республики Казахстан на основании разрешения органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству банка-нерезидента Республики Казахстан не требуется, при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольное прекращение деятельности);
Полная версия
