Об утверждении Правил организации деятельности платежных организаций Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 215. Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 20 октября 2016 года № 14347

В соответствии с подпунктом 52-1) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном  Банке  Республики  Казахстан», законами Республики Казахстан «О государственных услугах», «О разрешениях и уведомлениях», и подпунктом 1) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.12.2021 г. № 116 (см. редакцию от 30.11.2020 г.)(изменение вводится в действие с 01.04.2022 г.)

1. Утвердить прилагаемые Правила организации деятельности платежных организаций.

2. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение  настоящего  постановления  на  официальном      интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Д. Акишев

«СОГЛАСОВАНО»
Министерство информации и коммуникаций  
Республики Казахстан
Министр _______________   Д. Абаев
«14 » сентября  2016 года

«СОГЛАСОВАНО»
Министр национальной экономики
Республики Казахстан
_________________ К. Бишимбаев
«23 » сентября  2016 года

1. Настоящие Правила организации деятельности платежных организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 52-1) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», законами Республики Казахстан «О государственных услугах», «О разрешениях и уведомлениях», подпунктом 1) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок организации деятельности платежных организаций.

Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 г. № 99 (см. редакцию от 30.11.2020 г.) (изменение вводится в действие с 11.12.2021 г.)
Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.12.2021 г. № 116 (см. редакцию от 22.11.2021 г.)(изменение вводится в действие с 01.04.2022 г.)

Порядок организации деятельности платежных организаций включает учетную регистрацию платежных организаций в Национальном Банке Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), ведение Национальным Банком реестра платежных организаций (далее – реестр), оказание платежных услуг платежными организациями, уведомление платежными организациями об открытии филиалов, требования к программно-техническим средствам платежных организаций и системе управления информационной безопасности.

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о платежах и платежных системах, и следующие понятия:

Пункт 2 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.12.2021 г. № 116 (см. редакцию от 22.11.2021 г.)(изменение вводится в действие с 01.04.2022 г.)

1) инцидент информационной безопасности, включая нарушения, сбои в информационных системах (далее – инцидент информационной безопасности) – отдельно или серийно возникающие сбои в работе информационно-коммуникационной инфраструктуры или отдельных ее объектов, создающие угрозу их надлежащему функционированию и (или) условия для незаконного получения, копирования, распространения, модификации, уничтожения или блокирования электронных информационных ресурсов платежной организации;

Подпункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.02.2025 г. № 6 (см. редакцию от 19.02.2024 г.)(изменение вводится в действие с 01.06.2025 г.)

2) информация об инцидентах информационной безопасности, включая сведения о нарушениях, сбоях в информационных системах – информация об отдельно или серийно возникающих сбоях в работе информационно-коммуникационной инфраструктуры или отдельных ее объектов, создающих угрозу их надлежащему функционированию и (или) условия для незаконного получения, копирования, распространения, модификации, уничтожения или блокирования электронных информационных ресурсов платежной организации;

Подпункт 2 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.02.2025 г. № 6 (см. редакцию от 19.02.2024 г.)(изменение вводится в действие с 01.06.2025 г.)

3) информационная безопасность – состояние защищенности электронных информационных ресурсов, информационных систем и информационно-коммуникационной инфраструктуры от внешних и внутренних угроз;

4) угроза информационной безопасности – совокупность условий и факторов, создающих предпосылки к возникновению инцидента информационной безопасности;

5) обеспечение информационной безопасности – процесс, направленный на поддержание состояния конфиденциальности, целостности и доступности информационных активов платежной организации;

6) периметр защиты информационно-коммуникационной инфраструктуры – совокупность программно-аппаратных средств, отделяющих информационно-коммуникационную инфраструктуру платежной организации от внешних информационных сетей и обеспечивающих защиту от угроз информационной безопасности;

7) информационно-коммуникационная инфраструктура платежной организации (далее – информационная инфраструктура) – совокупность объектов информационно-коммуникационной инфраструктуры, предназначенных для обеспечения функционирования технологической среды в целях формирования электронных информационных ресурсов и предоставления доступа к ним.»;

8) информационный актив платежной организации – совокупность информации и объекта информационно-коммуникационной инфраструктуры, используемого для ее хранения и (или) обработки. 

3. Платежная организация при наличии регистрационного номера учетной регистрации платежной организации, присвоенного Национальным Банком, (далее – регистрационный номер) оказывает следующие виды платежных услуг:

1) услуги по приему наличных денег для осуществления платежа без открытия банковского счета отправителя денег;  

2) услуги по реализации (распространению) электронных денег и платежных карточек;

3) услуги по приему и обработке платежей, совершаемых с использованием электронных денег;

4) услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.

Подпункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139. (см. редакцию от 21.09.2020 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

4. Для прохождения учетной регистрации в Национальном Банке платежная организация представляет в Национальный Банк через веб-портал «электронного правительства» заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам, содержащее, в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа платежной организации (с приложением копий диплома (дипломов) и документа, подтверждающего трудовую деятельность руководителя (члена) исполнительного органа платежной организации в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан.

Пункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Пункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального РК от 21.09.2020 г. № 119 (см. редакцию от 19.03.2020 г.)(изменение вводится в действие с 21.10.2020 г.)
Пункт 4 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.02.2024 г. № 10 (см. редакцию от 20.12.2021 г.)(изменение вводится в действие с 10.03.2024 г.)

К заявлению также прилагаются документы, предусмотренные подпунктами 1-1), 2), 3) и 7) пункта 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах.

5. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 5 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (см. редакцию от 27.08.2018 г.)(изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)
Пункт 5 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

6. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 6 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

7. Правила осуществления деятельности платежной организации содержат следующие обязательные условия:

Пункт 7 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 20.12.2021 г. № 116 (см. редакцию от 22.11.2021 г.)(изменение вводится в действие с 01.04.2022 г.)

1) описание платежных услуг, оказываемых платежной организацией;  

2) порядок и сроки оказания платежных услуг клиентам платежной организации;

3) стоимость платежных услуг (тарифы), оказываемых платежной организацией;

4) порядок взаимодействия с третьими лицами, обеспечивающими технологическое обеспечение платежных услуг, оказываемых платежной организацией;

5) сведения о системе управления рисками, используемой платежной организацией;

6) порядок урегулирования спорных ситуаций и разрешения споров с клиентами;

7) порядок соблюдения мер информационной безопасности;

8) описание программно-технических средств и оборудования, необходимого для осуществления платежных услуг.

8. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 8 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)