Об утверждении Правил лицензирования кредитных товариществ и согласования их руководящих работников Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2003 года N 380.

В целях совершенствования нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, регулирующих деятельность кредитных товариществ, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования кредитных товариществ и согласования их руководящих работников (приложение 1 к настоящему постановлению).

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан, указанные в приложении 2 к настоящему постановлению.

3. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2004 года.

4. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в семидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и кредитных товариществ.

5. Управлению по обеспечению деятельности руководства Национального Банка Республики Казахстан (Терентьев А.Л.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.

Председатель 

Национального Банка

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О кредитных  товариществах" (далее - Закон), " О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках) и определяют порядок выдачи лицензий кредитным товариществам на осуществление отдельных видов банковских и иных операций, а также порядок и условия согласования кандидатов, рекомендуемых на должность председателя и членов правления, главного бухгалтера кредитных товариществ.

1. Для получения лицензии на осуществление отдельных видов банковских и иных операций (далее - лицензия), предусмотренных Законом, кредитное товарищество представляет в уполномоченный орган по регулированию и надзору за деятельностью кредитных товариществ (далее - уполномоченный орган) документы, предусмотренные пунктом 3 статьи 17 Закона. 

2. Документами, подтверждающими оплату первоначального уставного капитала являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также Устав и учредительный договор, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер первоначального уставного капитала. 

В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы, кредитное товарищество уведомляет об этом уполномоченный орган с предоставлением изменений и дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений. 

3. Помещение кредитного товарищества должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан. 

В случае осуществления кредитным товариществом кассовых, сейфовых и обменных операций с иностранной валютой, кредитное товарищество представляет акт проверки помещения и заключение территориального филиала Национального Банка Республики Казахстан о соответствии его помещения требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

4. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема. 

5. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан. 

6. Лицензия оформляется на бланке по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам. 

7. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном Законом  Республики Казахстан "О лицензировании". 

8. При открытии кредитным товариществом филиалов или представительств кредитное товарищество в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации в органах юстиции представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии филиала или представительства и нотариально заверенную копию положения о филиале или представительстве.

9. Согласованию с уполномоченным органом подлежат кандидаты, рекомендуемые на должность председателя и членов правления, главного бухгалтера (далее - руководящие работники) кредитного товарищества. 

Необходимым условием для избрания (назначения) на должность председателя правления является наличие высшего образования, на членов правления - образование не ниже среднего, на главного бухгалтера - высшего или среднего специального образования, соответствующего профилю работы. 

10. Для согласования кандидата, рекомендуемого для избрания (назначения) на должность руководящего работника (далее - кандидат) кредитное товарищество представляет в уполномоченный орган следующие документы: 

1) решение уполномоченного органа кредитного товарищества об избрании (назначении) кандидата; 

2) данные о руководящем работнике или кандидате по форме, предусмотренной приложением 2 к настоящим Правилам. 

11. Документы для согласования кандидата должны быть представлены в уполномоченный орган в течение тридцати дней со дня принятия уполномоченным органом кредитного товарищества решения об избрании (назначении) данного кандидата на должность руководящего работника. 

Руководящие работники кредитного товарищества не могут исполнять свои обязанности до получения согласия уполномоченного органа свыше трех месяцев. 

12. Решение о даче согласия или об отказе в даче согласия на избрание (назначение) кандидата принимается Квалификационной комиссией уполномоченного органа (далее - Комиссия). 

13. Состав Комиссии утверждается приказом руководителя уполномоченного органа, либо лица, исполняющего его обязанности. 

14. Комиссия рассматривает вопрос о соответствии кандидата требованиям банковского законодательства и принимает решение о даче согласия или отказе в даче согласия на его избрание (назначение) в месячный срок со дня предоставления полного пакета документов, предусмотренного пунктом 10 настоящих Правил. 

15. Комиссия проводит свои заседания по мере необходимости, но реже одного раза в месяц, и ее заседание является правомочным, если на нем присутствует не менее две третьих ее состава. Решение принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании. При равенстве голосов голос председателя Комиссии является решающим. В случае отсутствия председателя Комиссии, заседания вправе проводить его заместитель. 

В заседаниях Комиссии для ведения протокола участвует секретарь, не входящий в состав Комиссии. 

16. Решение Комиссии заносится в протокол. Если член Комиссии имеет особое мнение по рассматриваемому вопросу, это отражается в протоколе. 

17. В случае неявки кандидата, приглашенного на заседание Комиссии, вопрос о его согласовании переносится на следующее заседание Комиссии. В случае повторной неявки, Комиссия вправе оставить вопрос о согласовании данного лица без рассмотрения до представления кредитным товариществом повторного ходатайства с указанием причин неявки кандидата на заседание Комиссии. 

18. Комиссия может принять решение о согласовании кандидата: 

1) без его приглашения; 

2) с его приглашением для прохождения тестирования; 

3) с его приглашением для прохождения тестирования и собеседования на заседании Комиссии. 

19. Комиссия может согласовать кандидата без его приглашения при наличии одного из следующих условий: 

1) кандидат имеет высшее образование (для члена правления - образование не ниже среднего, для главного бухгалтера - высшее экономическое или соответствующее профилю работы среднее специальное образование) и, как правило, опыт работы в финансовой сфере не менее трех лет для председателя правления и главного бухгалтера; 

2) кандидат ранее был согласован в аналогичной руководящей должности кредитного товарищества и в период занятия им данной руководящей должности к кредитному товариществу не применялись санкции со стороны уполномоченного государственного органа. 

20. В случаях, предусмотренных подпунктами 2) и 3) пункта 18 настоящих Правил, кандидат проходит процедуру тестирования.