Отправить по почте
Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года N 333.
Данная редакция действовала до внесения изменений от 28.05.2007 г.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", статьей 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра.
2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу нормативные правовые акты, указанные в приложении к данному постановлению.
3. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2005 года.
4. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
5. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев Р.Р.):
1) принять меры к публикации настоящего постановления в официальных средствах массовой информации.
2) в срок до 31 декабря 2004 года довести до банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, программное обеспечение автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр".
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.
Председатель
Утверждены постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года N 333
Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра
Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", пунктом 1-1 статьи 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и устанавливают перечень, сроки и порядок представления банками второго уровня (далее - банки) и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации), за исключением ломбардов, кредитных товариществ, Национального оператора почты, Акционерное общество "Казахстанская ипотечная компания и организаций, созданных в форме общественных фондов и общественных объединений, отчетности для формирования уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), кредитного регистра (далее - отчетность).
В преамбулу изм. в соответствии с - Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.05.2005 г. № 160 (см. редакцию от 27.11.2004).
Глава 1. Общие положения
1. Кредитный регистр формируется в целях выполнения регулирующих и надзорных функций уполномоченного органа, а также мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью банков и небанковских организаций.
2. В настоящих Правилах используются следующие понятия:
1) займы - осуществление банком или небанковской организацией заемных, лизинговых, факторинговых, форфейтинговых операций, а также учет векселей банками;
2) условные обязательства - обязательства, принятые по поручению клиента и несущие риски платежа банка и небанковской организации за клиента, вытекающие из условий договора;
3) кредитный регистр - электронная база данных, содержащая информацию, представляемую банками и небанковскими организациями в уполномоченный орган в соответствии с требованиями настоящих Правил.
Глава 2. Представление отчетности
3. Отчетность составляется в электронном виде посредством программного обеспечения автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр", разработанной Банковским сервисным бюро Национального Банка Республики Казахстан, и должна содержать следующие показатели:
1) по заемщикам - юридическим лицам:
наименование заемщика;
признак резидентства;
страна нерезидента (в случае, если заемщик является нерезидентом Республики Казахстан);
