Об утверждении Правил осуществления клиринга в Республике Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил осуществления клиринга в Республике Казахстан; 

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан. 

3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель    
     Национального Банка

                            Утверждены
                            постановлением Правления
                            Национального Банка
                            Республики Казахстан     
                            от 16 июня 2000г. N 273

Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан 

              Глава 1. Общие положения 

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона,  "О Национальном Банке Республики Казахстан",  "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан  "О платежах и переводах денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок осуществления клиринга на территории Республики Казахстан. 

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан  "О платежах и переводах денег", а также следующие понятия: 

двухстороннее кредитовое ограничение - метод управления рисками, при котором участник клиринга устанавливает для каждого участника клиринга максимальную сумму платежных документов, которую данный участник клиринга согласен принять от другого участника клиринга с учетом суммы платежных документов, отправленных им в пользу этого участника клиринга; 

клиринговая организация - банк второго уровня или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, осуществляющая клиринг на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) на проведение клиринговых операций: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга (далее - лицензия на проведение клиринговых операций); 

методы управления рисками - комплекс мер, предназначенный для снижения вероятности неисполнения участниками клиринга, клиринговой организацией и расчетной организацией своих обязательств по осуществлению клиринга и/или переводу денег по результатам клиринга; 

многостороннее дебетовое ограничение - метод управления рисками, при котором для каждого участника клиринга устанавливается ограничение на максимальную дебетовую чистую позицию; 

мониторинг - отслеживание платежных документов, поступающих в течение операционного дня в клиринг от участников клиринга, с целью определения возможности невыполнения участниками клиринга своих обязательств; 

разделение убытков - метод управления рисками, при котором участники клиринга предоставляют займ тем участникам клиринга, у которых отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с их дебетовыми чистыми позициями; 

расчетная организация - банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, в которой открыт счет клиринговой организации для осуществления перевода денег по результатам клиринга. Расчетная организация может выполнять функции клиринговой организации; 

резервный (страховой) фонд - метод управления рисками, при котором участники клиринга резервируют деньги в соответствии с договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками клиринга; 

участник клиринга - юридическое лицо или физическое лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, заключившее договор с клиринговой организацией на участие в клиринге, отправляющее и/или получающее платежные документы, обрабатываемые клиринговой организацией в клиринге. Клиринговая организация может также являться участником клиринга; 

чистая позиция - разность между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех участников клиринга по отношению к одному участнику клиринга и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного участника клиринга по отношению к остальным участникам клиринга. Если разница - отрицательное число, то участник клиринга имеет дебетовую чистую позицию, если положительное - кредитовую чистую позицию. 

           Глава 2. Клиринговая организация 

3. Клиринговая организация создается и действует на основании

учредительных документов в соответствии с законодательством Республики 
Казахстан. 
     4. Порядок выдачи, приостановления и аннулирования лицензии на 
проведение клиринговых операций устанавливается нормативными правовыми 
актами Национального Банка. 
     5. Для получения лицензии клиринговая организация должна представить 
в Национальный Банк документы, предусмотренные нормативными правовыми 
актами Национального Банка, регулирующими вопросы лицензирования 
банковских операций, а также следующие документы и сведения:
     1) экономическое обоснование осуществления клиринга, включающее:
     цель и обоснование необходимости осуществления клиринга;
     регион проведения клиринга;  
     предполагаемое количество участников клиринга;
     предполагаемое количество платежей, осуществляемых в клиринге; 
     расчет эффективности осуществления клиринга;
     2) внутренние правила осуществления клиринга, утвержденные высшим 
органом управления клиринговой организации, включающие:
     описание операционного дня клиринговой организации и его 
продолжительность; 
     способы обмена платежными документами;
     порядок определения чистых позиций участников клиринга;
     методы управления рисками, применяемые при осуществлении клиринга и 
переводе денег по результатам клиринга; 
     порядок и сроки осуществления переводов денег по результатам клиринга;
     права и обязанности клиринговой организации, расчетной организации и 
участников клиринга;
     3) типовой договор с участниками клиринга;
     4) сведения о программно-технических средствах, используемых в 
процессе осуществления клиринга, включающие: 
     используемые линии телекоммуникаций;
     процедуры передачи платежных документов;