Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 30. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 26 февраля 2016 года № 13275

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан»  Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее – Инструкция).

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан по перечню согласно приложению  к настоящему постановлению.

3. Департаменту развития и управления платежными системами 

(Мусаев Р.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Департаментом правового обеспечения 

(Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;  

3) размещение настоящего постановления на официальном 

интернет – ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

4. Департаменту международных отношений и связей с общественностью (Казыбаев А.К.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

6. Установить, что до 1 марта 2016 года:

1) часть шестая пункта 20 Инструкции действует в следующей редакции:

«Не требуют представления уведомления платежные документы, связанные с погашением и обслуживанием государственного долга, пенсионными выплатами, социальными выплатами, специальными государственными и государственными социальными и иными социальными пособиями, в которых в качестве бенефициара указаны Республиканское государственное учреждение «Национальный Банк Республики Казахстан», Республиканское государственное предприятие «Государственный центр по выплате пенсий» на праве оперативного управления (далее – «Государственный центр по выплате пенсий»), акционерное общество «Центральный депозитарий ценных бумаг», а также платежные документы, в которых в качестве бенефициара указан банк-получатель.»;

2) часть восьмая пункта 37 Инструкции действует в следующей редакции:

«В инкассовых распоряжениях органов государственных доходов на взыскание задолженности по обязательным пенсионным взносам, обязательным профессиональным взносам и социальным отчислениям в графах «бенефициар» и «банк бенефициара» указывается «Государственный центр по выплате пенсий.».

7. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования , за исключением пунктов 93, 96, 99, 100 и 101 Инструкции, которые вводятся в действие с 1 января 2017 года. Часть третья пункта 95 Инструкции действует до 1 января 2017 года.

Председатель Национального Банка Д. Акишев

1. Настоящая Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее – Инструкция) разработана в соответствии с Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) (далее – Налоговый кодекс), законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее – Закон о платежах) и детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.

2. Инструкция не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов денег с использованием  платежной  карточки.  

Нормы Инструкции, регламентирующие порядок осуществления платежей и переводов денег на основании платежного поручения или заявления на перевод денег, не распространяются на отношения, связанные с международными платежами и переводами денег, инициированными за пределами Республики Казахстан, которые регулируются договорами и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ).

Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее – банки), за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа:  

1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке;  

2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в системе бухгалтерского учета числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения;  

3) по взиманию банком комиссий за обслуживание банковского счета клиента.  

3. В Инструкции используются понятия, предусмотренные Законом о платежах, а также следующие понятия:

1) дата валютирования – дата, указанная инициатором в платежном документе, в которую деньги зачисляются на банковский счет бенефициара;

2) дебетовые переводы – безналичные платежи, производимые путем представления  в банк платежного требования – поручения, инкассового распоряжения бенефициаром или взыскателем для их оплаты отправителем денег;  

3) кредитовые переводы – безналичные платежи, производимые путем представления инициатором в банк-получатель платежного поручения или заявления на перевод денег;  

4) документарные расчеты – платежи, осуществляемые банком при представлении документов, предусмотренных договором между отправителем денег и бенефициаром и применяемых в банковской практике (коносамент, транспортные накладные, транспортные документы при смешанных видах перевозки, курьерские и почтовые квитанции, страховые полисы, коммерческие счета, сертификаты качества, варранты, свидетельства о происхождении товара, справки о весе груза и иные документы).  

Формами документарных расчетов являются документарный аккредитив (далее – аккредитив) и документарное инкассо;

5) аккредитив – форма документарных расчетов, предусматривающая безотзывное обязательство банка, принятое им по заявлению и в соответствии с указаниями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или по его указанию, или акцепт и оплату переводных векселей (тратт), выставленных бенефициаром, или негоциацию против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива.

Примечание: Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора, на котором он основан.

   6) уполномоченные лица – лица, наделенные полномочиями на основании учредительных документов, доверенностей либо приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или  представительств, либо иных документов, на основании которых предоставлены такие полномочия, подписывать от имени юридических лиц, филиалов или представительств платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати.    

4. Банк-получатель списывает деньги отправителя, дебетуя его банковский счет, по акцептованным указаниям в порядке, установленном Инструкцией.  

5. Кредитовые переводы денег осуществляются на основании использования платежного поручения или заявления на перевод денег.  

Платежи и переводы денег при дебетовых переводах денег осуществляются на основании платежных требований – поручений и инкассовых распоряжений.

6. Порядок осуществления платежей и переводов денег со счетов,  открытых в центральном уполномоченном органе по исполнению бюджета, определяется Бюджетным кодексом Республики Казахстан от 4 декабря 2008 года и приказом Министра финансов Республики Казахстан от 4 декабря 2014 года № 540 «Об утверждении Правил исполнения бюджета и его кассового обслуживания», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9934 (далее – Приказ № 540).

7. Виды платежных документов:  

1) платежное поручение;  

2) чек;