Bestprofi Logo

Правила № 395 от 2000-10-13г./Национальный Банк РК

Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета

Отправить на почту


Языки документа

Документ показан в демонстрационном режиме! Стоимость: 240 тг/год
Внимание! Недействующая редакция документа. Посмотреть действующую редакцию

Документ на русском языке

Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года N 395.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

В пункт 2 изм. в соответствии с постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 27.08.2005).

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета

1. Настоящие Правила определяют порядок осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег.

2. К платежам и переводам денег без открытия банковского счета относятся платежи и переводы, при осуществлении которых отправитель денег и (или) бенефициар не используют банковские счета, и которые производятся путем взноса наличных денег для перевода их в безналичном порядке в пользу указанного отправителем денег бенефициара и (или) получения наличных денег бенефициаром, минуя свой банковский счет.

При этом безналичные платежи и переводы денег, осуществляемые юридическими лицами и их подразделениями, производятся только при открытии ими банковского счета, за исключением уплаты юридическими лицами платежей в бюджет, а также добровольных пенсионных взносов и социальных отчислений.

Уплата обязательных пенсионных взносов без открытия банковского счета производится лицами, имеющими право вносить пенсионные взносы наличными деньгами в банк в соответствии с законодательством Республики Казахстан о пенсионном обеспечении.

Юридическое лицо вправе оплатить услугу банка путем взноса наличных денег в размере, не превышающем четыре тысячи месячных расчетных показателей.

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 04.07.2003 г. № 204 (см. редакцию от 16.11.2001) (подлежит введению в действие с 01.01.2004 г.); от 27.08.2005 г. № 95; от 30.05.2011 г. № 52 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования).

3. Настоящие Правила не регулируют отношения, которые связаны с физической передачей наличных денег, минуя банк.

4. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан "О платежах и переводах денег" от 29 июня 1998 года N 237-I и в пункте 3 Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179.

5. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента могут осуществляться как в тенге, так и в иностранной валюте.

6. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента в тенге, которые осуществляются между резидентами и нерезидентами или между нерезидентами, а также все платежи и переводы денег в иностранной валюте, производятся в соответствии с требованиями, установленными валютным законодательством Республики Казахстан.

Пункт 6 изм. в соответствии с постановлением Правления Нац. Банка РК от 25.06.2007 г. № 67 (см. редакцию от 12.08.2006) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования).

7. Осуществление безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета производится на основании квитанций, приходных кассовых ордеров, счетов-извещений, квитанций-извещений на уплату платежей в бюджет, квитанций-извещений на перечисление пенсионных взносов, квитанций-извещений на уплату социальных отчислений и других документов, используемых для принятия наличных денег. Данные документы являются платежными документами (далее - платежные извещения). Исправления на платежных извещениях, представленных на бумажном носителе, не допускаются.

Требования, установленные настоящим пунктом, не распространяются на случаи осуществления платежей и переводов денег без открытия банковского счета, осуществляемых путем взноса наличных денег через электронные терминалы в банк.

Пункт 7 изм. в соответствии с постановлениями Правления Нац. Банка РК от 04.07.2003 г. № 204 (см. редакцию от 16.11.2001) (подлежит введению в действие с 01.01.2004 г.); от 27.08.2005 г. № 95; от 25.06.2007 г. № 67 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования); от 30.05.2011 г. № 52 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования).

8. Платежные извещения должны содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящих Правил. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.

Пункт 8 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 30.05.2011 г. № 52 (см. редакцию от 20.08.2010) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования).

9. Платежные извещения принимаются банком в течение установленного операционного дня банка.

Глава 2. Общие требования к порядку оформления платежных извещений

10. Платежные извещения предъявляются отправителем денег в банк по форме, установленной банком-получателем или обычаями делового оборота, если форма платежных извещений не установлена нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

11. При платежах и переводах денег без открытия банковского счета платежные извещения должны содержать следующие обязательные реквизиты:

2) номер платежного извещения, число, месяц, год его составления;

3) фамилия, имя, отчество (если имеется) физического лица - отправителя денег и (или) бенефициара либо полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица - отправителя денег или бенефициара;

4) индивидуальные идентификационные коды отправителя денег или бенефициара. В случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры);

5) полное наименование, включая организационно-правовую форму, банка отправителя и банка бенефициара, их банковские идентификационные коды;

6) код отправителя денег "КОд", код бенефициара "Кбе", назначение платежа и его кодовое обозначение, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан;

7) сумма платежа, обозначенная цифрами и прописью;

8) регистрационный номер налогоплательщика (РНН) - отправителя денег или бенефициара, в случае если перевод производится с указанием их индивидуального идентификационного кода;

9) в случае, если отправителем денег является юридическое лицо - фамилия, имя, отчество, подпись его уполномоченных лиц, а также оттиск печати. В случае, если отправителем денег является физическое лицо - его подпись;

10) другие реквизиты, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

Пункт 11 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 20.07.2007 г. № 76 (см. редакцию от 25.06.2007) (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.); от 20.08.2010 г. № 76 (подлежит введению в действие со дня его официального опубликования).

12. Отправитель денег вправе указать дату валютирования в платежном извещении, за исключением счетов-извещений на оплату коммунальных услуг.

#$До 01.01. 2012 года аббревиатуры "ИИН (БИН)", "БИН" считать аббревиатурой "РНН", "бизнес–идентификационный номер" считать словами "регистрационный номер налогоплательщика" (см. п. 3 постановления Правления Национального Банка РК от 30.05.2011 г. № 52).

13. Квитанция-извещение на оплату платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 1 к настоящим Правилам, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом, частным судебным исполнителем или адвокатом на бланках установленной формы согласно приложению 2 к настоящим Правилам.

Квитанция-извещение на уплату платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящим Правилам. При уплате юридическим лицом платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе "отправитель денег" указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе "БИН" указывается бизнес – идентификационный номер филиала (представительства, структурного подразделения), в графе "адрес и телефон отправителя денег" указывается адрес и телефон юридического лица.

Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель должна совпадать с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.

Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 4 к настоящим Правилам.

Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланках установленной формы, согласно приложению 5 к настоящим Правилам. Часть вторая приложения 5 к настоящим Правилам, содержащая более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии части второй приложения 5, содержащей 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.

Пункт 13 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 30.05.2011 г. № 52 (см. редакцию от 20.08.2010) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования).

14. Отправитель денег при заполнении платежных извещений вправе указать дополнительные сведения, касающиеся его местонахождения и местонахождения бенефициара (номер телефона, номер факса, адрес электронной почты и другие сведения).

Глава 3. Порядок приема платежных извещений

Ссылка на абзац скопирована в буфер обмена

Комментарий успешно добавлен

Ссылка на документ скопирована в буфер обмена

Документ добавлен в избранное

Комментарий удален

Закладка успешно добавлена

Закладка удалена

Закладка изменена

Функция доступна только для подписчиков системы

Содержание