Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 г. N 428.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Правила); 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан в четырнадцатидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель 

Национального Банка        

                                        Утверждены 

                                 постановлением Правления 

                                     Национального Банка 

                                     Республики Казахстан 

                                  от 25 ноября 2000 г. N 428

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским  кодексом Республики Казахстан, Законом  Республики Казахстан "О платежах и переводах денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и устанавливают особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов банков второго уровня Республики Казахстан (далее - банки) и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации) в тенге, а также порядок расчета лимита по оборотам платежей банков и небанковских организаций. 

2. В настоящих Правилах используются следующие понятия: 

1) банк-нерезидент - банк, находящийся за пределами Республики Казахстан и осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с законодательством государства его места нахождения; 

2) корреспондентские отношения - договорные отношения между банками, а также между банками и небанковскими организациями, возникающие при открытии корреспондентских счетов между ними с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания, предусмотренного договором корреспондентского счета и законодательством Республики Казахстан; 

3) контрагент - банк и/или небанковская организация, являющиеся партнером, согласно заключенному договору корреспондентского счета; 

4) Респондент - банк и/или небанковская организация, открывшие счет в другом банке и/или небанковской организации (ностро-счет); 

5) Корреспондент - банк и/или небанковская организация, открывшие у себя счет для другого банка и/или небанковской организации (лоро-счет).

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.01.2003 г. № 21 (см. редакцию от 25.11.2000).

3. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с Национальным Банком. 

4. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с банками-нерезидентами. 

Корреспондентские отношения банков и небанковских организаций с банками-нерезидентами регулируются соответствующими договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике. 

5. Право открывать и вести корреспондентские счета банков и небанковских организаций имеют только банки и небанковские организации, имеющие лицензию Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов. 

6. Лицензия на открытие и ведение корреспондентских счетов выдается банкам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, в том числе нормативными правовыми актами Национального Банка, регламентирующими вопросы лицензирования банков. 

7. Лицензия на открытие и ведение корреспондентских счетов выдается небанковским организациям в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка, регламентирующими вопросы лицензирования небанковских организаций.

8. При выборе Корреспондента Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента и на основании решения своего уполномоченного органа открывает корреспондентский счет. 

9. Корреспондент открывает корреспондентский счет Респонденту на основании заключенного между ними договора корреспондентского счета. 

10. Договор корреспондентского счета должен содержать следующее: 

1) предмет договора; 

2) регистрационный номер налогоплательщика - Респондента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы; 

3) условия оказания Корреспондентом услуг и порядок их оплаты; 

4) порядок распоряжения деньгами Респондента; 

5) порядок передачи платежных документов и способы обмена информацией о платежах и/или переводах денег; 

6) порядок представления Корреспондентом Респонденту ежеквартальной финансовой отчетности, в том числе бухгалтерского баланса, отчета о результатах финансово-хозяйственной деятельности, отчета о движении денег и, при необходимости, иных форм финансовой отчетности, на основании которых Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента в целях контроля и снижения кредитного и ликвидного рисков; 

7) ответственность Корреспондента за несвоевременное уведомление Респондента об отзыве лицензии Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов; 

8) срок действия договора и порядок его расторжения; 

9) порядок разрешения споров; 

10) иные условия, не противоречащие законодательству Республики Казахстан. 

11. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Корреспонденту документы, предусмотренные нормативным правовым актом Национального Банка, регулирующим порядок открытия банковских счетов, а также следующие документы: 

1) заявление на открытие корреспондентского счета; 

2) для банков - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение банковских операций; 

3) для небанковских организаций - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение переводных операций. 

Респондент обязан представить Корреспонденту дополнительные документы, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан.