№
  
п/п 
  
 
 
Структурный элемент   
  
проекта, в который   
  
вносятся изменения   
  
и дополнения 
  
 
 
 Действующая редакция   
  
 
 
Предлагаемая редакция   
  
 
 
Обоснование/комментарии 
  
 
 
 
О внесении изменений в  приказ Министра финансов Республики Казахстан от 15 февраля 2010 года № 56 «Об утверждении Перечня документов, необходимых для надлежащей проверки клиента субъектами финансового мониторинга» являющийся П риложением к  Приказу Министра финансов Республики Казахстан от 20 ноября 2014 года № 506 (далее – Приказ №56) 
  
 
 
 
1 
  
 
 
часть первая пункта 1    
  


 
  
 
 
документы, удостоверяющие личность либо подтверждающие факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) учредителей (участников) юридического лица (за исключением документов учредителей (участников) акционерных обществ, а также хозяйственных товариществ, ведение реестра участников которых осуществляется единым регистратором), а также документы, удостоверяющие личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда бенефициарный собственник является учредителем (участником) юридического лица и выявлен на основании выписки из реестра акционеров (участников); 
  


 
  


 
  
 
 
Копии учредительных документов или реестра держателей акций, владеющих двадцати пятью и более процентами простых акций юридического лица, раскрывающие информацию o всех собственниках доли в уставном капитале владеющих двадцати пятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале юридического лица.   
  
 
 
1. Для реализации реформ в рамках улучшения позиций Республики Казахстан в рейтинге «Doing Business» Всемирного Банка на 2016-2017 годы (рейтинг комфортности ведения бизнеса) Казахстаном ведется работа по реформированию законодательства, в том числе по внесению изменений в законодательство о ПОД/ФТ, в части упрощения открытия банковских счетов юридическими лицами.   
  
В рамках данных инициатив в 2015 году НБРК письмом № 29-0-09/43/ЮЛ-Н-799 от 14.05.2015 г.  сообщило о недопущении обязательного требования банками второго уровня от своих клиентов без их согласия нотариально удостоверенных документов, что в последствии отразилось в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов (далее- Правила №266), на текущий момент исключено требование по нотариальному удостоверению документов c образцами подписей и оттиска печатей, а также требование по предоставлению устава либо его нотариально удостоверенной копии, документа подтверждающего факт осуществления деятельности клиента на основании  типового устава, справки  или копии свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица или учетной регистрации (перерегистрации) филиала (представительства), что существенно отличается от требований, указанных в Приказе №56, где требуются оригиналы или нотариально удостоверенные копии документов,  и как следствие усложняет процесс открытия банковского счета клиентом и проведение надлежащей проверки одновременно, что приводит к постоянным жалобам со стороны клиентов. 
  
В связи c чем, полагаем, что в случае принятия единообразного подхода по сбору документов во всех нормативных требованиях в области ПОДФТ, принятые разными государственными органами, положительно повлияет на исполнительскую дисциплину норм законодательства Республики Казахстан со стороны банков, направленную на повышение эффективности мер в области ПОД/ФТ. 
  


 
  
2.Принимая во внимание факт, что основной целью работы в рамках данного рейтинга является его использование как инструмента для выявления и анализа существующих административных барьеров для бизнеса и принятия необходимых мер по их устранению. 
  
Однако, требования в текущей редакции противоречат целям реализации реформ в рамках улучшения позиций Республики Казахстан в рейтинге «Doing Business». 
  


 
  
3.Также существуют разночтения и противоречия с Правилами ведения документации по кредитованию (далее- Правила по кредитованию), так согласно подпункта 4) пункта 8) предусмотрено требование о необходимости наличия в кредитном досье клиента–заемщика только копий учредительных документов или реестра держателей акций , владеющих десятью и более процентами простых акций заемщика, раскрывающие информацию o всех собственниках доли в уставном капитале заемщика владеющих десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале заемщика (при наличии в банке указанных документов - копии таких документов), полагаем, что данные разночтения являются конфликтующими нормами в законодательстве, что влечет за собой постоянные споры, недопонимание и негативную реакцию со стороны клиентов –не заемщиков, для которых нормы по ПОДФТ более строги, чем для клиентов–заемщиков. 
  


 
  
 
 
 
2 
  
 
 
часть вторая пункта 1    
  
 
 
 Для надлежащей проверки субъекты финансового мониторинга должны запрашивать у клиента оригиналы либо нотариально заверенные копии документов, либо копии документов с проставлением апостиля или в легализованном порядке, установленном международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. 
  


 
  


 
  
 
 
 «Субъекты финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки клиента документально фиксируют сведения о клиенте на основании, предоставляемых клиентом (его представителем) оригиналов, копий документов сверенных c оригинала работниками Банка  либо нотариально заверенных копий документов, либо копии документов с проставлением апостиля или в легализованном порядке, установленном международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан, указанных в первом – третьем абзаце подпункта 4) пункта 1 настоящего Перечня; копии документов, указанных в четвертом абзаце  подпункта 4) пункта 1 настоящего Перечня.    
  
 
 
1.Возникает двойной стандарт, учитывая стремление Республики Казахстан улучшить рейтинг «Doing Business» данный пункт невозможен для соблюдения субъектами финансового мониторинга (далее - СФМ) в полном объеме, и СФМ вынуждены запрашивать у клиента оригиналы, либо нотариально заверенные копии документов, либо копии документов с проставлением апостиля или в легализованном порядке, установленном международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан, учитывая новые требования в Правилах №266, где исключено   требование банками второго уровня от своих клиентов без их согласия нотариально удостоверенных документов (детали также указаны в комментарии №1 к пункту 1).   
  
2. Также существуют разночтения и противоречия c Правилами ведения документации по кредитованию (далее- Правила по кредитованию), так согласно подпункта 4) пункта 8) предусмотрено требование о необходимости наличия в кредитном досье клиента–заемщика только копий учредительных документов или реестра держателей акций , владеющих десятью и более процентами простых акций заемщика, раскрывающие информацию о всех собственниках доли в уставном капитале заемщика владеющих десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале заемщика (при наличии в банке указанных документов - копии таких документов), полагаем, что данные разночтения являются конфликтующими нормами в законодательстве, что влечет за собой постоянные споры, недопонимание и негативную реакцию со стороны клиентов –не заемщиков, для которых нормы по ПОДФТ более строги, чем для клиентов–заемщиков. 
  
  
  
 
 

 Исполнение вышеуказанных требований возможно только при параллельном внесении изменений в законодательство ПОДФТ.