Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208
Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан от 15 ноября 2016 года № 14419
В соответствии с подпунктом 52-3) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», подпунктом 8) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 г. № 84 (см. редакцию от 28.02.2022 г.) (изменение вводится в действие с 01.10.2022 г.)
2. Признать утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан, а также структурные элементы некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан по перечню согласно приложению к настоящему постановлению.
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:
на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2) части седьмой пункта 15, пунктов 16, 35, 36, 38, 40, 42, 60 и подпункта 4) пункта 80 Правил в части обязательных пенсионных взносов работодателя, которые вводятся в действие с 1 января 2018 года;
74. Банк бенефициара уведомляет бенефициара о принятии денег не позднее операционного дня, следующего за днем его получения, в порядке, определенном договором между ними.
75. Исполнение платежного документа отправителя банком осуществляется путем списания денег с банковского счета отправителя денег либо перевода внесенных наличных денег в пользу бенефициара.
76. Списание денег банком с банковского счета отправителя денег производится на основании принятого банком к исполнению платежного документа либо платежного документа, исполняемого без согласия отправителя денег, в случаях, предусмотренных статьями 122 и 123 Налогового кодекса, статьями 129 и 130 Таможенного кодекса, статьей 256 Социального кодекса, статьей 36 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), статьей 58 Закона об исполнительном производстве, статьей 31 Закона Республики Казахстан «Об обязательном социальном медицинском страховании», Законом о платежах и платежных системах и (или) договором банковского счета.
Пункт 76 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 г. № 182 (см. редакцию от 22.12.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 22.11.2018 г.
Пункт 76 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Пункт 76 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 г. № 84 (см. редакцию от 28.02.2022 г.) (изменение вводится в действие с 01.10.2022 г.)
Пункт 76 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.02.2024 г. № 10 (см. редакцию от 27.03.2023 г.)(изменение вводится в действие с 10.03.2024 г.)
Пункт 76 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 23.09.2024 г. № 58 (см. редакцию от 19.02.2024 г.) (изменение вводится в действие с 13.10.2024 г.)
«77-1. Банк отправителя денег при проведении международных платежей и (или) переводов денег без открытия банковского счета обеспечивает присвоение операции уникального номера и указание данного номера в платежном документе, формируемом в системе международных денежных переводов.
77-2. Банк-посредник и банк бенефициара при исполнении международных платежей и (или) переводов денег обеспечивают применение процедур автоматизированной обработки данных для выявления платежных документов, которые не содержат информации о получателе или отправителе денег, предусмотренной законодательством Республики Казахстан или правилами платежной системы.
77-3. Банк обеспечивает наличие внутренних процедур, определяющих порядок действия банка на основе оценки степени рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения при получении платежного документа, в котором отсутствуют реквизиты отправителя денег или бенефициара.
Внутренние процедуры банка, указанные в части первой настоящего пункта, содержат условия и порядок исполнения, приостановления и отказа в исполнении платежных документов, не имеющих необходимой информации об отправителе или получателе денег, и порядок дальнейших действий банка при выявлении таких операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.»;
78. Банк в течение пяти лет со дня совершения операции, а также и после закрытия банковского счета клиента хранит информацию об отправителе денег и (или) бенефициаре (наименование либо фамилию, имя, отчество (при его наличии), индивидуального идентификационного кода (далее – ИИК) (при его наличии), ИИН (БИН), в случае отсутствия у отправителя денег – физического лица ИИК – данные документа, удостоверяющего личность, и почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры), а также сведения о проведенном отправителем денег безналичном платеже и (или) переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом о ПОДФТ.
79. Отказ банком в исполнении платежного поручения, платежного требования, платежного ордера, заявления на перевод денег и платежного извещения осуществляется по основаниям, предусмотренным статьей 24 Налогового кодекса, пунктом 8 статьи 19 Закона о валютном регулировании и валютном контроле, статьей 13 Закона о ПОДФТ, статьей 46 Закона о платежах и платежных системах и Правилами, в течение операционного дня в день получения указания с указанием причины отказа.
Часть 1 пункта 79 действовала до 1 июня 2017 года, в соответствии с пунктом 7 настоящего Постановления
Часть 2 пункта 79 введена в действие с 1 июня 2017 года, в соответствии с подпунктом 3 пункта 6 настоящего Постановления
Пункт 79 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 г. № 182 (см. редакцию от 22.12.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 22.11.2018 г.
Часть первая пункта 79 изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (см. редакцию от 30.03.2019 г.)(изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)
Отказ банком в исполнении платежного требования, предъявленного для взыскания просроченной задолженности по займу, а также инкассового распоряжения производится в сроки, предусмотренные для исполнения указанных платежных документов.
Порядок отправления уведомления об отказе в исполнении платежного документа, за исключением инкассового распоряжения, предусматривается в договоре между банком и отправителем. Днем отказа в исполнении платежного документа считается дата направления такого уведомления.
80. Банк отправителя денег отказывает в исполнении платежного документа в случаях:
Пункт 80 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 г. № 248 (см. редакцию от 31.08.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 13.03.2018 г.
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 г. № 182 (см. редакцию от 22.12.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 22.11.2018 г.
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 29.11.2018 г. № 302 (см. редакцию от 27.08.2018 г.) (изменение вводится в действие с 02.02.2019 г.)
Пункт 80 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.03.2019 г. № 44 (см. редакцию от 29.11.2018 г.) (изменение вводится в действие с 07.05.2019 г.)
Пункт 80 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (см. редакцию от 30.03.2019 г.)(изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 г. № 99 (см. редакцию от 30.11.2020 г.) (изменение вводится в действие с 11.12.2021 г.)
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 28.02.2022 г. № 10 (см. редакцию от 22.11.2021 г.)(изменение вводится в действие с 27.03.2022 г.)
Пункт 80 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 г. № 84 (см. редакцию от 28.02.2022 г.) (изменение вводится в действие с 01.10.2022 г.)
1) если платежный документ содержит признаки подделки, в том числе, если платежный документ передан с нарушением порядка защитных действий от несанкционированных платежей, установленного статьей 56 Закона о платежах и платежных системах, Правилами, договором между отправителем и банком отправителя денег;
