Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением коллекторской деятельности, устанавливает особенности создания, деятельности коллекторских агентств, а также определяет особенности государственного регулирования коллекторских агентств, контроля за их деятельностью.
О коллекторской деятельности Закон Республики Казахстан от 6 мая 2017 года № 62-VI
В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (изменение вводится в действие с 01.05.2026 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 30.06.2025 г. № 205-VIII (изменение вводится в действие с 31.08.2025 г.) В настоящий Закон предусмотрено изменение в соответствии с Законом РК от 15.07.2025 г. № 207-VIII (изменение вводится в действие с 15.09.2025 г.)
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 12.07.2025 г.
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) задолженность по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита (далее - задолженность) - обязательства должника перед кредитором по уплате основного долга, вознаграждения, комиссий, неустойки (штрафа, пени) по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита;
2) должник - физическое или юридическое лицо, допустившее неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита;
3) учетная регистрация - включение юридического лица, имеющего намерение осуществлять коллекторскую деятельность, в реестр коллекторских агентств;
4) коллекторское агентство - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, включенное в реестр коллекторских агентств;
5) реестр коллекторских агентств - единый перечень коллекторских агентств уполномоченного органа в сфере коллекторской деятельности;
6) коллекторская деятельность - деятельность коллекторского агентства, направленная на досудебные взыскание и урегулирование задолженности, а также на сбор информации, связанной с задолженностью;
7) уполномоченный орган в сфере коллекторской деятельности (далее - уполномоченный орган) - государственный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;
Подпункт 7 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.04.2019 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
8) кредитор – банк второго уровня, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, или организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, имеющие право требования к должнику по задолженности.
Подпункт 8 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.04.2019 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.) Подпункт 8 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 29.06.2020 г.) (изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
9) сервисная компания – дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, коллекторское агентство, обладающие в рамках договора доверительного управления правами (требованиями) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита (далее – договор доверительного управления), заключенного с лицом, указанным в части первой пункта 4 статьи 36-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и (или) части первой пункта 5 статьи 9-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», полномочиями по доверительному управлению правами (требованиями) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита, в том числе по изменению условий договора банковского займа и (или) договора о предоставлении микрокредита, по представлению интересов лица, с которым заключен договор доверительного управления, в суде, по приему от должника денег и (или) иного имущества и иными полномочиями, предусмотренными настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и договором доверительного управления.
Статья 1 дополнена подпунктом 9 в соответствии с Законом РК от 04.07.2022 г. № 133-VІI (изменение вводится в действие с 04.09.2022 г.)
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о коллекторской деятельности
1. Законодательство Республики Казахстан о коллекторской деятельности основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
2. Действие законов Республики Казахстан «О хозяйственных товариществах» и «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» распространяется на коллекторские агентства в части, не урегулированной настоящим Законом.
3. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.
Глава 2. СОЗДАНИЕ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОЛЛЕКТОРСКОГО АГЕНТСТВА
2. Пункт исключен (см. сноску)
Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 02.07.2018 г. № 168-VІ (см. редакцию от 25.12.2017 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня его первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская Правда" от 05.07.2018 г. Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 25.11.2019 г. № 272-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.) (изменение вводится в действие с 08.12.2019 г.) Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 24.05.2021 г. № 43-VІI (см. редакцию от 02.01.2021 г.)(изменение вводится в действие с 05.06.2021 г.) Пункт 2 исключен в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (см. редакцию от 30.12.2022 г.)(изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
3. Для прохождения учетной регистрации юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять коллекторскую деятельность, представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные нормативным правовым актом, утвержденным уполномоченным органом.
Пункт 3 изменен в соответствии с Законом РК от 11.07.2022 г. № 136-VІI (см. редакцию от 04.07.2022 г.) (изменение вводится в действие с 23.07.2022 г.) Пункт 3 изложен в новой редакции Закона РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (см. редакцию от 30.12.2022 г.)(изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
4. Уполномоченный орган в течение двух рабочих дней с момента получения документов для прохождения учетной регистрации проверяет полноту представленных документов.
В случае представления юридическим лицом, имеющим намерение осуществлять коллекторскую деятельность, неполного пакета документов уполномоченный орган в указанные в части первой настоящего пункта сроки дает в письменной форме мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.
5. Уполномоченный орган рассматривает заявление о прохождении учетной регистрации в течение десяти рабочих дней со дня представления полного пакета документов.
Пункт 5 изменен в соответствии с Законом РК от 25.11.2019 г. № 272-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.) (изменение вводится в действие с 08.12.2019 г.)
6. В срок, установленный пунктом 5 настоящей статьи, уполномоченный орган обязан внести юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять коллекторскую деятельность, в реестр коллекторских агентств и уведомить его о данном решении и номере регистрации либо дать мотивированный ответ в письменной форме о причинах отказа в учетной регистрации.
7. Реестр коллекторских агентств, прошедших учетную регистрацию, размещается на интернет-ресурсе уполномоченного органа.
Смотрите: Правила прохождения учетной регистрации и ведения реестра коллекторских агентств; Стандарт государственной услуги «Учетная регистрация коллекторских агентств»
Статья 8. Основания отказа в учетной регистрации юридического лица, имеющего намерение осуществлять коллекторскую деятельность
1. Отказ в учетной регистрации юридического лица, имеющего намерение осуществлять коллекторскую деятельность, производится в случаях:
1) предоставления недостоверных сведений и информации, подлежащих отражению в документах, предусмотренных нормативным правовым актом, утвержденным уполномоченным органом;
Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (см. редакцию от 30.12.2022 г.)(изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
2) несоответствия работников юридического лица, имеющего намерение осуществлять коллекторскую деятельность, требованиям, предусмотренным пунктами 2 и 3 статьи 12 настоящего Закона;
3) несоответствия лица, самостоятельно или совместно с другим (другими) лицом (лицами) прямо или косвенно владеющего и (или) пользующегося, и (или) распоряжающегося десятью или более процентами долей участия в уставном капитале юридического лица, намеревающегося осуществлять коллекторскую деятельность, или имеющего контроль, требованиям, предусмотренным пунктом 3 статьи 3 настоящего Закона;
4) обращения по истечении трех месяцев со дня государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан в уполномоченный орган с заявлением о прохождении учетной регистрации;
Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 02.04.2019 г. № 241-VI (см. редакцию от 21.01.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.07.2019 г.)
2. В случае отказа в учетной регистрации по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2) и 3) пункта 1 настоящей статьи, юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять коллекторскую деятельность, в течение тридцати рабочих дней после дня получения отказа в учетной регистрации вправе повторно представить документы в соответствии с пунктом 3 статьи 7 настоящего Закона либо обязано провести процедуру перерегистрации путем исключения из своего наименования слов «коллекторское агентство», производных от них слов, предполагающих, что оно осуществляет коллекторскую деятельность.
Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (см. редакцию от 30.12.2022 г.)(изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
В случае получения юридическим лицом, имеющим намерение осуществлять коллекторскую деятельность, отказа в учетной регистрации по основаниям, предусмотренным подпунктами 4) и 5) пункта 1 настоящей статьи, такое юридическое лицо обязано провести процедуру перерегистрации путем исключения из своего наименования слов «коллекторское агентство», производных от них слов, предполагающих, что оно осуществляет коллекторскую деятельность.
В случае неосуществления юридическим лицом действий, указанных в частях первой и второй настоящего пункта, оно подлежит принудительной ликвидации в порядке, установленном законами Республики Казахстан.
Статья 9. Основания для исключения коллекторского агентства из реестра коллекторских агентств
1. Коллекторское агентство исключается из реестра коллекторских агентств в случаях:
1) совершения коллекторским агентством и (или) его работниками, взаимодействующими с должниками, одного из недобросовестных действий, предусмотренных подпунктами 7) и 8) пункта 5, пунктом 5-1 статьи 5 настоящего Закона, три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев;
Подпункт 1 изменен в соответствии с Законом РК от 30.12.2022 г. № 179-VII (см. редакцию от 14.07.2022 г.)(изменение вводится в действие с 03.03.2023 г.) Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 19.06.2024 г. № 97-VІIІ (см. редакцию от 30.12.2022 г.)(изменение вводится в действие с 20.08.2024 г.)
Полная версия