Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 428.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:  

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.  

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):  

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Правила);  

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.  

3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан в четырнадцатидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.  

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т. 

Председатель Национального Банка

1. Правила установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и устанавливают особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов банков Республики Казахстан (далее - банки) и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации) в тенге, а также порядок расчета лимита, установленного на объем платежей и переводов денег банков и небанковских организаций.

Пункт 1 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99 (см. редакцию от 31.01.2003).
Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

2. В настоящих Правилах используются следующие понятия:

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.01.2003 г. № 21 (см. редакцию от 25.11.2000).
Пункт 2 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

1) контрагент - банк и/или небанковская организация, являющиеся партнером, согласно заключенному договору корреспондентского счета;

2) Корреспондент - банк и/или небанковская организация, открывшие у себя счет для другого банка и/или небанковской организации (лоро-счет);

3) корреспондентские отношения - договорные отношения между банками, а также между банками и небанковскими организациями, возникающие при открытии корреспондентских счетов между ними с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания, предусмотренного договором корреспондентского счета;

4) Респондент - банк и/или небанковская организация, открывшие счет в другом банке и/или небанковской организации (ностро-счет);

5) банк-нерезидент - банк, находящийся за пределами Республики Казахстан и осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с законодательством государства его места нахождения.

3. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).

Пункт 3 дополн. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99.

4. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с банками-нерезидентами.  

Корреспондентские отношения банков и небанковских организаций с банками-нерезидентами регулируются соответствующими договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.

5. Открытие и ведение корреспондентских счетов банков и небанковских организаций осуществляется банками и небанковскими организациями, имеющими лицензию Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов банков и небанковских организаций, если иное не установлено Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

Пункт 5 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99 (см. редакцию от 31.01.2003).
Пункт 5 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

6. Лицензия на открытие и ведение корреспондентских счетов выдается банкам и небанковским организациям в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Пункт 6 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99 (см. редакцию от 31.01.2003).

7.  Пункт исключен (см. сноску)

Пункт исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99).

8. При выборе Корреспондента Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента и на основании решения своего уполномоченного органа открывает корреспондентский счет.  

9. Корреспондент открывает корреспондентский счет Респонденту на основании заключенного между ними договора корреспондентского счета.  

10. Договор корреспондентского счета должен содержать следующее:  

1) предмет договора;  

2) бизнес-идентификационный номер Респондента;

3) условия оказания Корреспондентом услуг и порядок их оплаты;

4) порядок распоряжения деньгами Респондента;  

5) порядок передачи платежных документов и способы обмена информацией о платежах и/или переводах денег;  

6) порядок представления Корреспондентом Респонденту ежеквартальной финансовой отчетности, в том числе бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств и, при необходимости, иных форм финансовой отчетности, на основании которых Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента в целях контроля и снижения кредитного и ликвидного рисков;  

7) ответственность Корреспондента за несвоевременное уведомление Респондента об отзыве лицензии на открытие и ведение корреспондентских счетов;  

8) срок действия договора и порядок его расторжения;  

9) порядок разрешения споров;  

10) иные условия, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.

Пункт 10 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 22.07.2004 г. № 99 (см. редакцию от 31.01.2003); от 29.12.2005 г. № 177 (подлежит введению в действие с 01.02.2006 г.); от 25.06.2007 г. № 64; от 20.07.2007 г. № 76 (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.); от 20.08.2010 г. № 76 (подлежит введению в действие со дня его официального опубликования); от 01.07.2011 г. № 65 (подлежит введению в действие с 01.01.2012 г.); от 26.03.2012 г. № 108.

11. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Корреспонденту документы, предусмотренные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, а также следующие документы:

Пункт 11 дополн. в соответствии с постановлением Правления Национального банка РК от 25.06.2007 г. № 64.
Пункт 11 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

1) заявление на открытие корреспондентского счета;

2) для банков - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение банковских операций;

3) для небанковских организаций, за исключением кредитных товариществ, - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение переводных операций.

Респондент представляет Корреспонденту дополнительные документы, если это прямо установлено Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или банком.

11-1. Респондент по истечении пяти рабочих дней после открытия корреспондентского счета представляет в Национальный Банк уведомление, согласно Приложению 1.

Глава 2 дополн. в соответствии с новым пунктом 11-1  постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.01.2003 г. № 21.

12. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 12 исключен в соответствии с Постановлением правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

13. Корреспондент осуществляет банковские операции по корреспондентскому счету Респондента в соответствии с договором корреспондентского счета, а также с внутренними правилами об открытии и ведении корреспондентских счетов, утвержденными уполномоченным органом Корреспондента. Внутренние правила об открытии и ведении корреспондентских счетов должны содержать следующее:  

1) порядок осуществления платежей и/или переводов денег по корреспондентскому счету Респондента;